满期给付注意事项 投保单填写和非实时注意事项 课程大纲 非实时投保注意事项 3 退保，满期，犹撤所需材料 1. 个人寿险保险合同变更申请书（补退费类） 2. 个人寿险保险合同变更申请书（变更类）(须变更客户资料，续期账号时填写) 3.保全授权委托书 4. 投被保人身份证复印件（未满18周岁可用户口本代替，须提供首页，户主页，和本 人页） 5.银行卡复印件 （如遇犹撤，客户银行卡需是投保时原账号） 满期给付注意事项 满期给付所对应的产品基本看来，多为福多宝系列，金福宝，时间多为5年期以上趸交产品，因此在收到客户提交的材料时我们需要多多关注以下几点。 客户填写补退费类单证时，签名需投被保人分别填写。 客户保单上在当时银保通录入时身份证有无录入完整，正确。如未录入完成或不正确需要客户填写身份证错误声明（多为被保险人身份证错误） 需询问客户满期资金和红利打入投保人或被保人账户中，客户可以选择将满期金打给被保人，红利打入投保人，如这样需填写两张补退费类单证。如客户选择打给投保人需填写满期给付授权书。 在接受资料的同时，如客户账户为存折，需提醒客户存折如近几年未使用，银行可能将其锁定，需客户到账户开户行进行解锁。 满期给付注意事项 因公司产品的特殊性，退保面临着大批量的考验，以去年全年保费看来，各中支都将面临极大的退保兑付考验，我们需要做好多项应对工作。需要和银行提前做好退保资料的交接流程。与运营管理部做好沟通交流，尽最大能力做到单天收到资料单天完成兑付的时效性。与财务做好及时沟通，出现急用钱客户需优先办理，尽可能避免客户纠纷的出现。 退保注意事项 因退保产品多为福盈宝，福鑫宝一号。客户保单上保险期间都不是1年所以我们需要提前对银行，对客户做好提醒工作。客户满一年后每日的保单现金价值都会有不定量的增长，可以和客户及时说明。针对于直销单客户我们可以让业务员提早和客户进行满期退保的提醒，这样可以增强与客户的联系和服务。 退保注意事项 课程大纲 投保单填写 投保单填写是保单承保最重要的一项环节，我们需要特别重视投保单填写的各项要求，我分别将几款期交产品的填写模板罗列出来，大家一起共同学习下！ 1.幸福财富宝年金保险（附加幸福附加财富增值两全保险{万能型）） 2.幸福祥福宝两全保险 3.幸福安享幸福恶性肿瘤保险 4.幸福福鑫宝三号（银保通） 修订主要内容 根据监管要求将未成年人身故保额上限上调。 将部分特殊人群保险金额上限进行上调。 将重大疾病险免体检保额上限进行上调。 具体内容 5.1一般规则 特殊人群投保规定 具体内容 5.1一般规则 特殊人群投保规定 具体内容 5.1一般规则 特殊人群投保规定 具体内容 5.1一般规则 特殊人群投保规定 具体内容 5.2 体检规则 体检规则 具体内容 险种投保规则 课程大纲 非实时投保 非实时投保时我们需要明确，为什么要走非实时？非实时需要哪些步骤？需要客户，银行提供什么帮助？非实时接受后有哪些流程？ 我们要走非实时投保 1.客户超过65周岁，无法通过银保通，系统会自动跳转非实时 2.银行柜员在银保通时操作失误，系统自动跳转非实时 3.客户当时购买时卡上余额不足，可以申请非实时投保