培训课件、宣传材料合规 制度解读 近日，小编在朋友圈中看到这样一幅图 片，并被在各微信群中疯狂转发…… 看我PS的图片 怎么样？ 太厉害了，这 样拿出去宣传 太给力了！ 看，咱们公司的 “福禄倍至”上 央视新闻了呢~~ 哇，好酷哦， 赶紧发朋友圈， 各微信群转发！ 但是，这在我们保险行业是不合规的！ 我们保险行业是保监会的监管下 的金融行业之一，培训课件和宣 传材料都是有明确规范的，内容 必须真实、客观，我们称之为 “合规红线” 一旦触碰…… 下面，就让我们一起学习一下这些 合规要求 培训 课件篇 宣传 材料篇 总结篇 合规要求 合规要求之 培训课件篇 培训课件包括个险、银险业务系列产品说明会讲解 人员向客户进行宣传以及公司内部培训及对兼业代理 渠道销售人员进行的关于产品、销售逻辑等培训使用 的讲义、教案、演示资料等。 培训课件的范围 课件中的产品 银行术语 “本金” “返本” “保本” “存钱、存” “投入资金、所交保费” “返还投入资金、资金有返还” “资金安全、保值” “投入、交费” 保险专业术语 总之：杜绝存单变保单！ 课件中的产品 保险产品≠“金融房产” “金融房产” “金融概念房” “**盛世慧年华终身 年金保险（分红型）” “**盛世智成长终身 年金保险（分红型）” 保险产品有自己专属的名称 保险产品是大爱和保障，绝不是“金融概念房”！ 课件中的产品 不得承诺不确定收益 “收益有保证” “高额分红” “分红只高不低” “上不封顶” 尤其在分红产品的培训课件中要提醒投保人分红保险红利分配是不确定的， 保险利益测算数字只是对未来收益的假设，不能理解为对未来的预期。 分红是不保证的。 “有保证利益” “双重分红” 客观描述 保险产品的利益 课件中的产品 保险产品—其他金融产品 不得使用比率性指标 将保险产品与其他金 融产品进行片面类比 例如：银行存款、国 债、基金等 不得将本公司产 品与其他公司产 品进行片面对比 本公司产品-他公司产品 “收益 有保证” 课件中的产品重点检索以下不合规字样 “本金” “返本”“保本” “存”“存钱” “金融房产” “金融概念房” 课件中的产品与投资渠道 产品 “产品可参与 国家大型基建 项目投资” “资金运用 可参与国家大型 基建项目投资” 投资渠道 不得混淆“资金运用”与“产品”之间的差别，进而误导客户。 3.5 2.5 课件中的销售行为 利益演示要分档 不得对保单利益进行误导性演示 4.3 右图才是演示保单利益的正确打开方式： 高、中、低三档 演示新型产品未来的利益给付。