康悦C的投保操作手册

几种康悦C销售对比
　
云助理（e店）纯线上微信转发康悦
e店电脑版-线下销售
e店APP版-无纸化投保

投保年龄
0~50岁可以投保，51岁以上谢绝投保
一类公司，0~50岁 免体检，免生调，51岁以上需要体检，酌情生调二类公司，0~50岁 免体检，免生调，51岁以上需要体检，酌情生调三类公司，0~45岁 免体检，免生调，46岁以上需要体检，酌情生调
一类公司，0~50岁 免体检，免生调，51岁以上需要体检，酌情生调二类公司，0~50岁 免体检，免生调，51岁以上需要体检，酌情生调三类公司，0~45岁 免体检，免生调，46岁以上需要体检，酌情生调

职业类别限制
职业属于意外险5类以上的，线上渠道谢绝投保
职业属于意外险5类及以上的，原则上需作拒保处理
职业属于意外险5类及以上的，原则上需作拒保处理

投被保人关系
本人，子女（仅限为未成年人子女投保）
本人，配偶，父母，子女
本人，配偶，父母，子女

费率
一致
一致
一致

购买组合
可单独购买康悦C
网页版可单独出单
任意一款长险+康悦C，D4R+康悦C

销售平台
云助理、e店转发分享，客户微信自助投保
e店网页版
e店APP

购买方式
客户自助购买
业务员录单
业务员录单

分享方式
业务员通过微信直接分享，并支持扩散转发
业务员直接面对客户
业务员直接面对客户

保单类别
电子保单
纸质保单
电子保单

购买要求
无需空中签名，无需人脸识别如需续保，须用投保人本人银行卡号及预留手机号做银联鉴权
无需空中签名，无需人脸识别
需空中签名，需人脸识别

出单后要求
无任何要求
回执核销
出单打印并需客户签字






第一步. 点击通过营销员分享的投保链接进去投保页面：


请认真阅读保障内容，投保须知，和责任免除有关细节，点击立即购买，进入下一步智能问卷，并请保证智能问卷所选择内容与后续所填写内容一致。

注意：出生28天以上、50周岁以下的身体健康者，皆可作为被保险人参加本保险！
针对其他年龄段的投保用户只能采用线下投保！

同时康悦系列产品仅可投保一份！



第二步.录入投被保人信息、支付信息
①填入投保人信息：姓名、身份证号码、手机号码、电子邮箱






②填入被保险人信息
被保险人也投保人关系仅可为本人及其子女，若为投保人子女，仍需填入被保险人信息：姓名、身份证号码、手机号码、身高、体重及职业；根据被保险人实际情况选择有无医保














③填入支付信息：户名、借记卡开户行、银行预留手机号
(1)康悦C线上出单当“支付信息”的“投保人是否为本人”选择“是”的时候，银卡户主必须和投保人及微信实名认证人一致.（客户微信操作）
(2)如果销售员代客户投保，“支付信息”的“投保人是否为本人”需要选择“否”然后输入销售员姓名、身份号，
(3)“自动续保”选择“是