天安十年 献礼华诞 三年典藏 幸福终生 1 因为热爱，所以热卖。 解秘年金险，稳稳幸福源 目录 CONTENTS 1 2 幸福源盛典案例解析 3 销售金句汇总 如何用好年金保险 如何用好年金险 01 如何用好年金保险 一个 习惯 两个 目标 三个 特性 四个 账户 五个 理念 一个习惯 收入-支出=储蓄？ 收入-储蓄=支出？ 两个目标 财务保障 我们想要的都能实现 财务安全 我们不想的都能规避 三个特性 资本安全 一定程度抵御通胀 及时提供现金流 哪个放在第一位？ 正比： 安全性越大，流动性越大 安全性越小，流动性越小 反比： 高收益，高风险 高风险，不一定高收益 反比： 越易变现，收益越低 越难变现，收益越高 四个账户 10% 30% 40% 【流动账户】 短期消费 要点：3-6个月的生活费 【投资账户】 投资股票、房产等 要点：为家庭创造收益 【杠杆账户】 意外、重疾保障 要点：专款专用、以小博大 20% 【安全账户】 长期储蓄型保险等 要点：保值增值用于养老、教育 标准普尔 资产配置 五个理念 时间比金额更重要 复利比单利更重要 稳定比波动更重要 承诺比预期更重要 分散比集中更重要 甲、乙两兄弟对存钱的价值观有差异！ 若投资报酬率甲乙 每年都为复利15% 请问，甲乙至第二十年末谁的钱多？ 甲：6309265元 乙：5471747元 早准备就是少准备就是多准备！ 五个理念（1/5）：时间比金额更重要 五个理念（2/5）：复利比单利更重要 复利是加速器，时间是放大器！ 复利与单利计息对比演示（演示利率4.5%） 五个理念（3/5）：稳定比波动更重要 两种投资方案，您比较喜欢哪一种？ 五个理念（4/5）：承诺比预期更重要 让每一个需求的时点都在盈利区间内 第一种方式 第二种方式 现金需求 第一种方式 五个理念（5/5）：分散比集中更重要 分散投资 将资金分散 在不同平台中 同时兼具 安全性 收益性 流动性 幸福源盛典案例解析 02 安先生为其0岁儿子安安，投保幸福源盛典版年金保险， 年投20万元，投3年，向鑫如意C中追加保费40万元，共计为儿子建立一个100万元的教育基金 1.生存年金：实际交纳的保险费的20% 2.身故保险金：幸福源盛典版年金身故保险金与鑫如意C的身故保险金之和 3.满期生存保险金：基本保险金额的100% 4.一般医疗基本保险金：100万元 5.重大疾病医疗基本保险金：100万元 100万元撬动2.3亿！！！ 每年领取留学费用50万 四年累计领取本金两倍200万 账户余额47万 2.3亿基业长青 00 ①缴费期 融资功能 ②入账期 开启5.5%复利 ③全能期 随时用，随时取 5.5%账户按月复利滚存至终身 60万 20万 20万 0岁 幸福源（盛典版）每年存入20万，追加40万，3年合计100万 案例演示仅供参考，演示利率为5.5% 12万 12万 12万 12万 12万 7.38万 全部进入5.5%账户价值 满期返还保险金额 一年滚存12次，终身持续增长 绝对私有财产 0 1 2 6 10 11 7 8 9 28 30 40 50 60 70 80 90 105 2.33亿 1.05亿 6121万 3584万 378万 421万 719万 1228万 2098万