普通保单团体业务要点学习 普通保单团体业务要点学习 1、团单 2、学生汇交件 3、建工险 第一部分 团单的定义和契约类型第二部分 审单步骤第三部分 缴款单问题第四部分 常见问题 3 团单 第一部分 普通保单团体业务 定义：指以团体单位或团体单位中的特定团体为投保人、为其3人以上（除了条款另有规定外）特定团体成员（可包括成员配偶、子女和父母）投保，由保险人用一份保险合同提供保险保险的业务。不接受以购买保险为目的而临时组建的团体投保。 清单类型 1、普通清单（俗称：记名投保） 投保人数不少于3人，8人及以下应100%投保，9人及以上投保比例不低于75% 2、档案清单：人数众多且出合同要求非常迫切的业务，一般仅应用于 普通保单团体业务承保意外险、意外医疗险业务，此类型极少使用。 4 第二部分 审单步骤 第一步：收集完整的投保单资料 第二步：在报价系统找出报价单（按照基准费率承保的团单可以不呈报）。如续保单，按照团险续期团体业务核保意见表的意见，可以按照上年方案续保的，可用上年的报价单 第三步：对照报价单核对投保单资料，核对清楚呈报与投保单是否一致（业务员、单位名称、职业代码、险种、特约） 第四步 核对每份投保资料是否填写完整 5 第一步：收集完整的投保单资料 第二步：对照报价单核对投保单资料 投保单的资料要用蓝黑或黑色墨水笔填写，不能用铅笔填写 不可涂改的地方 1、 单位/团体名称 2、 要约内容部分包括险种名称、保险金额、保费、保险期间、保费合计 3、授权人签名与单位盖章的位置不可以调换 可涂改的地方：其它项目确因特殊原因需要涂改的，应用碳素墨水笔在涂改内容处划两道左下右上的斜线或一道横线表示，同时必须在涂改处由单位授权人的亲笔签名或单位盖章，最多不能超过3处。 单证填写规范—1145投保单 常见问题：单位公章名称与公章不一致《多/少“市”“镇”等） 行业类别应为《职业分类表》上的“大分类”，即职业代码前两位代表的行业名称。 如全部人员是同一个职业代码则写6位数的职业代码；如非同一职业代码，此项不用填写 √ 单证填写规范—1145投保单 投保人数与被保险人数需一致。 员工总数需与在职人数一致，且满足75%的投保比例 勾选‘手机短信’联系电话则填手机号码，勾选‘信函’需填完整地址 √ 如只提供电子清单则勾选’电子文件’ 单证填写规范—1145投保单 要约内容栏不可涂改，险种名称必须填写完整（不能填险种代码），第一险种必须为主险。 总保额保费为清单累计数 定额给付类险种保额需填总保额，不可填写×元/天 常见问题：A型错写成：A款；