“十全十美”干筹备 ——个险新筹要求 个险新筹工作检视 个险新筹工作要求 个险新筹存在的十大现象 政策学习不透彻：老观念、老经验不变；政策学习不够、研究不透、运用不好；宣导错误、执行不力，只讲通融不讲规则，只想改变规则不想如何运用规则，只讲问题不讲解决问题的方法。 节奏规划不清晰：事前规划不清晰，事中执行不到位，事后总结不及时，对阶段目标达成不明确、不清晰。 内勤支持不到位：内勤到位慢、人数少、分工不明确、统筹、协调、沟通能力亟待提高；重资源轻运作，重方案轻管理，重口号轻落实。 选人面试不严格：面谈动作不深入，面试筛选不严格、面试过程无规划、面试结束不追踪，仍有拉人、拼人、凑架构现象。 架构搭建不均衡：一方面要求架构要突破，一方面架构搭建不完整；架构搭建节奏不突出，不均衡、存在一定数量的虚有人力。 个险新筹存在十大现象 基础管理不严格：参会管理不严格、日常培训不细致、会议经营不系统，对总监、经理要求不严格，不敢管、不会管。 培训规划不合理：培训没计划、计划执行太随意；课程设计欠合理、。 总部要求不执行：汇报不及时敷衍了事、开会不认真人到心不到，会议玩手机不做记录，工作邮件不看不回复、总部工作要求不传达、执行打折扣。 业绩产能不持续：业绩只打首爆一枪，“第二个月现象”严重，截至目前没有一家机构走出“二月魔咒”；增员进度慢、团队达标率底，脱落人力多，月度业务达成不理想。 投入产出不匹配：除个别机构外，投入产出与时间进度、业务进度不匹配，1:4投产比面临较大压力 。 个险新筹相关总结 个险新筹工作要求 “十全十美”干筹备 工作分工要明确 筹备节奏要清晰 政策资源要用好 总部要求要执行 首爆目标要达成 业绩产能要持续 内勤到位要确保 开设规划要前置 基础管理要严格 投入产出要可控 一、开设规划要前置 机构开设的数量、质量是确保今年完成全年15亿任务的前提！ 机构开设三个核心要素： ◆内勤到位 ◆职场到位 ◆ 牌照到位 要求： 1、从5月开始每月确保10家以上机构开筹个险，提前一个月启动下个月开筹机构，提前两个月追踪下下个月开筹机构； 2、机构个险开筹以二级分公司为单位至少提前10个工作日向个险中心提交申请，上报详细开设规划，个险中心审核是否符合开筹条件后下发筹备通知。 拟设保险牌照机构 53个 拟开销售公司机构 77个 已有牌照机构 15个 145 个 全年145家机构开设整体规划 每月新筹机构数量规划 机构个险筹备申请流程 1、总公司机构发展部负责机构筹备立项、审批和追踪机构获得保监筹备批文以及行政许可的进度。 2、 总公司个险业务中心负责审核机构个险筹备规划，在审核通过后于2个工作日内下发个险筹备通知；并按照公司筹备政策匹配聘才资源，定期举办新筹机构骨干内勤培训班，指导机构按照个险筹备的节奏和要求推动个险筹备。 3、总公司财务部在收到个险中心下发的筹备通知和培训费下拨通知后于2个工作日内下拨个险筹备管理费以及筹备期培训费。 机构个险筹备的工作职责