这种尴尬的情况是否似曾相识 帮我查个客户？ 哪个帐号缴费了？ 续保成功没？ 哎呀，忘提醒客户缴费啦！ 要拜访哪个老客户？ 客户身高体重录的多少来着？ 等等啊，忙完的啊，一会的啊——忘了 哪个客户只有理财没有健康险呢？ 纸质客户档案没更新？ 哎呀，生日忘发祝福啦！ 整理客户名单我的本呢？ 服务不到位，被挖墙角啦！ 老客户加保无从下手？ 80%绩效 20%整合资源 客户档案查询整理 ！很重要！ 信息查询很简单 客户 信息 续期信息 保费低，保障高，有意识， 如仅有意外险重点加保 保险初级客户 意外险客户 终身寿险+附加提前给付 防癌险、医疗险、年龄越大， 风险越高，保费也就越高 健康险需趁早，家庭支柱先投保 整理客户家庭健康险，补缺口 健康险客户 资金允许，越早越好， 提早规划，老年无忧 分析客户养老需求， 适度加保 年金险客户 富裕家庭传承财富,大客户、高端客户细致保单整理、有无健康险缺失 理财险客户 孩子像个宝，教育金不能少，费用越来越昂贵，年轻稳定时准备足够的教育基金。家有儿女客户重点规划 子女教育险客户 ·查询过后需分类——险种分类 保险理念状况 保单缴费状况 客户经济状况 摸准客户“脉”——理念分类 最容易加保的客户 对保险的理解程度，体现着我们的专业程度。 思考一下,我们客户档案中有保障缺口并具有加保空间的客户？ 最容易圈粉的客户 首转，契约精神，体现着我们的服务程度。 加保必备条件 客户收入的掌握，体现着我们对客户的了解程度。 沟通说明 成交促成 再服务开始 确定准对象 约访接触 加保流程 加保前的几点原则 信息查询不求人 服务规划需提早 服务体验再升级 首转加保创奇迹 心动不如行动 整理好名单”粗”发吧！