升级资金效率 促养老社区销售 p毕业院校 华中科技大学 机械学CAD专业 硕士 p原职业 1997.7~2008.1 华为技术有限公司 HR经理 p**经历 2009.1 2009.7 加盟** 晋升业务经理 2012.12 晋升高级经理 p **荣誉 1、连续7年百万精英 2、连续十次入围总公司top论坛 3、八次入围**分公司年度十佳 4、美国百万圆桌MDRT TOT超级会员 5、**人寿展业能手，多次入围总公司高峰会 6、荣获2009-2010年度/ 2015-2016年度**市百名寿险精英称号 7、从2010年起连续荣获华人保险大会IDA铜龙奖，银龙奖，金龙奖等奖项 8、2012年荣获国际LIMRA品质奖，**人寿五星品质最高级钻石级代理人 9、2014年-2016年达成鼎翊论坛保险名家销售奖 10、2015年荣获**百万市民喜爱的保险精英 11、国家高级理财规划师 12、荣获**商报评选的**市金融双十佳称号 ** 个人过往业绩 忠诚老客户1----9次购买 忠诚老客户2----6次购买 课程目录 p 对于理财险销售的认知 p 年金险和万能账户到底值不值得拥有？ p 从长期看，为什么保险更值得买 p 说说养老社区优势 思考1—— 理财险销售难在哪里？ 的 必 { 维 高 客户思维： 角 客 的 产品/短期收益/有形收益 思 个人认知 代理人思维： 资产配置/长期+短期/有形收益+无形收益 思考1—— 我 们 须 思 出 和 户 度 维 思考2—— 客户为什么会签字？ 的东 就是 单化 杂 思考2—— 简单化，让客户更容易了解 让客户觉得划算 { 个人认知 专业 西简 把复 年金险/万能账户 到底值不值得买？ 短期好处 1、升级收入支出结构 让活期的钱获得比银行定期理 财更高的收益 流动 收益 性高 安全 性高 性高 年金险/万能账户是什么？ 1、日计息月复利 2、可取可贷 3、有合同保底收益2.5% 4、年化5.2% 5、终身复利增长 6、保单贷款不影响账户收益 7、贷款利率与账户利率对等 8 、通过保单贷款可以无成本资金周转 以钻账户为例： 年金险是高安全性/高流动性/高收益性的资金周转池 为什么通过保单贷款可以无成本资金周转？ 举个例子： 以万能钻账户100万为例，目前年化利率5.2%，收益52000元/年； 如果贷出40万，贷一年时间，虽然万能账户剩余只有60万，但万能 账仍按照100万为基数，年化5.2%计算，万能账户收益仍是5.2万； 贷出的40万，贷款利率也是5.2%，与万能账户收益相同， 这样40万贷款利息被40万账户收益对冲掉的，实际上保单贷款 是无成本的。 万能账户是装钱的篮子