KPI指标介绍与分析 了解KPI概念，掌握个险渠道主要 KPI指标概念，掌握渠道指标之间的简 单关系并可以进行简单的计算。了解 KPI的进阶运用。 目录页 1 2 3 个险渠道主要指标释义 KPI的三大特性和基础运用 KPI的进阶运用 何谓KPI 关键绩效指标(KPI：Key Performance Indicator)是通 过对关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效 的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可 操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础。 K：关键 P：绩效 I： 指标 何谓KPI KPI（key Performance Indicator) 是指标体系中最能反映业绩表现和经营水平的工具。 KPI是一种指标 KPI是衡量工作优劣的指标 个险渠道指标分类 提问：我们的工作是什么？ 个险渠道指标分类 我们的主要指标有哪些？ 提升业务 发展队伍 业务指标——考核业务提升了多少 队伍指标——考核队伍发展的多快，考核队伍有多大 基础管理指标——考核队伍现状有多好 指标分类——业务指标 保费是投保人向公司支付的费用 保费是公司的核心利润来源 指标分类——业务指标 业务指标——保险的分类——按险种类型 短期险 保险期间在一年及以内的保险。 长期险 保险期间在一年以上的保险。 业务指标——长期险分类——按缴费方式 趸交 以一次性缴费的方式缴纳所有保费。 多见与银保产品、分红产品 期交 以分期缴纳的方式缴纳保费 个险险种主要的销售方式 分为月缴、季缴、年缴、三年缴（年缴为当前主要方式） 年缴又分为三年期、五年期、十年期、二十年期、三十年期等。 指标分类——业务指标 指标分类——业务指标 业务指标——保费指标定义 1.首年新单保费（FYP）： 报告期内保单第一年度保费之和 包含趸交保费、短险保费、第一年的期缴保费。 2.十年期保费： 报告期内缴费期为十年及以上的保单第一年度保费之和 3.规模保费： 报告期内缴费期为五年期及以下的保单的第一年度保费之和 4.首年度佣金（FYC） 首先新单保费*首年度佣金率 指标分类——业务指标 业务指标——保费指标定义 5.续期保费 报告期内次年及其以后各期所收的保费之和 6.总保费 报告期内首年新单保费与续期保费之和 7.保准保费 报告期内不同类别的新单业务按折标系数进行折算后加总形成 的保费收入。 指标分类——业务指标