1 契约知识与投保规则 新兵营首月培训 讲师介绍 2 3 课程概述 授课目标：明确投保和核保中的重要注意事项，了解投保规则的基本内容。 授课时间：90分钟 授课方式：讲授+提问 课程大纲 Course Outline 1 契约知识 2 投保规则 4 承保流程：一张保单如何诞生 业务员操作 公司操作 系统自动判断 得出核保结论 5 一、投保工具（1）：易投 泰行销“易投”投保入口： 登录泰行销APP，点击”易投“按钮，即可进入产品列表。选择合适的产品，点击”立即投保”，即进入投保流程 6 下载种子 客户填写信息 确认转账信息 电子签名 上传投保资料 代理人伙伴泰康家园公众号下载种子 填写投保人、被保人、受益人及保险金额等信息 填写银行卡、邮箱等信息 电子签名确认信息无误，点击“确认”开始自动核保 自核通过受理成功，生成保单号，客户可上传投保资料，也可以通过泰康家园让代理人帮忙上传 7 一、投保工具（2）：微信投保 一、投保工具（3）：电投MSS 代理人伙伴在PC端登录mss-oa.taikanglife，输入工号密码即可开始投保，寿险录入客户信息，包括投保人、被保人、受益人、保险产品、保险金额等信息。 此页面选择自动核保后，选择电子投保，完成后续投保流程 绑定电子化投保确认书（电子化投保确认书是客户投保过程中唯一的签名凭证），选择首期交费方式，点击“确认”。至此电子化投保操作完成。 填写投保资料 自助核保 选择转账方式 绑定电投确认书 8 一、投保工具（4）：微电一体 自助核保 投保人微信签名 微电一体流程填写投保信息全程在PC端操作，自助核保后点击微信投保，短信链接发送给手机客户，客户在微信界面完成电子签名 客户确认无误后进行电子签名 9 二、投保注意事项（1）：投保人证件类型要求 投保人 易投、电投、微电一体可使用用身份证、军人证、护照、港澳居民往来大陆通行证、台湾居民往来大陆通行证投保 微投投保只能使用身份证身份证投保 注意事项： 1、证件类型选择需与上传的证件影像类型一致。2、未成年人证件类型选择户口本，必须上传户口本影像，但可以录入身份证号码。3、身份证证件有效期需与实际证件类型保持一致。 4、户口本、身份证两个证件不能互认串用，若客户后期由身份证类型改为户口本投保，需去保全合并客户号 10 二、投保注意事项（2）：被保人证件要求 易投、电投、微电一体 港澳台同胞： 成年人：身份证、军人证 未成年人： 外国人： 户口本 港澳居民往来大陆通行证、台湾居民往来大陆通行证 护照 微投 成年人：身份证 未成年人：身份证、户口本 11