承保端反洗钱培训宣导

目录 CONTENTS
01 02 03
承保端反洗钱要求 反洗钱存在问题 反洗钱工作要求
01
**分公司运营系列反洗钱管理办法(修订版） 承保端反洗钱要求----客户身份识别 业务人员：指导客户登记审核身份信息，投保人、被保险人、法定 继承人以外指定受益人。 九要素审核 ü 姓名、性别、证件号码、证件有效期：根据身份证件信息如实填写 ü 国籍：根据客户国籍身份如实填写； ü 职业：如实选择从事行业和职业相关信息； ü 住所地或者工作单位地址：登记常住地址，或单位地址，可直接与客户取 得联系（详细至小区、门牌号或村组）； ü 联系方式：手机号码或固定电话，直接与客户取得联系； ü 身份证件或者身份证明文件的种类：证件类型，使用符合法律、行政法规 和国家有关规定的身份证件；
02
业务人员应履行职责 ü证件留存：查验并留存投保人、被保险人、被保险人的法定继承人以外的指 定受益人的有效身份证明文件的影印件或复印件； ü系统登记：确认投保文件中已经登记投保人、被保险人、以及被保险人的法 定继承人以外的指定受益人信息，并扫描进业务系统； ü关系：确认投保人与被保险人之间的关系； ü受益人为法定继承人以外的指定受益人：必须在《指定受益人身份基本信息 登记表》中登记其身份基本信息（九要素），扫描上传至影像系统“其他资料” 栏，在FE系统内对客户详细信息维护
**分公司运营系列反洗钱管理办法(修订版） 承保端反洗钱要求----客户身份识别
03
ü 居民身份证：如实填写姓名、身份证号码、证件有效止期等信息； ü 户口簿：未办理居民身份证16周岁以下，证件有效止期16周岁生日，领取 身份证后及时更换证件，更新有效止期； ü 军人证：军人、武装警察等 ü 港澳居民来往内地通行证：香港、澳门地区居民，填写9位证件号码，不 填写换证次数。投保端新增证件，如既往使用证件护照，应引导客户保全 变更正确证件后再进行投保； ü 台湾居民来往大陆通行证：台湾地区居民，填写9位证件号码，不填写换 证次数。投保端新增证件，如既往使用证件护照，应引导客户保全变更正 确证件后再进行投保；
**分公司运营系列反洗钱管理办法(修订版） 承保端反洗钱要求----证件使用规范
04
ü 外国人永久居留身份证：已取得该证件外国籍客户； ü 护照：未取得外国人永久居留身份证的外国籍客户，持有效期内所属国家 颁发的护照，如实填写相关信息； ü 其他：仅允许1周岁（不含），未申报户口，证件号码填写出生日期，证 件有效期填写1周岁生日，提醒客户及时更换有效证件； ü 1周岁以上必须用户口薄或身份证投保
**分公司运营系列反洗钱管理办法(修订版） 承保端反洗钱要求---证件使用规范
05 承保端反洗钱要求-----证件资料保存
业务人员：保单受理完成进行FE系统，收回投保资料，完整保存投保人、被保险人 及法定继承人以外的指定受益人身份证件资料和交易记录
ü原件拍照：业务人员或客户通过线上方式上传身份证件的，要求应拍摄身份证 件原件完整照片，原件拍摄上传，证件清晰、完整、有效；
ü原件复印件：业务人员通过线下方式交回身份证件复印件的，要求原件复印 （像与原件大小一致），业务人员对原件审核，复印件中签署“原件已核”并署 名及日期，机构扫描人员将复印件扫描至公司影像系统，复印件清晰无误。 ü影像要求：清晰、未PS
ü严禁：证件照片PS，照片打印冒充复印件；
**分公司运营系列反洗钱管理办法(修订版）。