摘要
科技型中小企业承载着技术创新的重要使命，其发展潜力也逐渐显现出来
近年来，随着科技金融的快速发展，企业融资难、融资贵的问题日益突出。许多
中小企业无法利用传统的融资方式获取银行等金融机构的贷款，主要原因是因其
有形资产少，缺少融资担保抵押物。传统的融资方式不能满足科技型中小企业的
选择，从而企业开始拓宽更适合自己的融资渠道，于是把目光转向商标、专利等
知识产权。知识产权质押融资是一种针对拥有知识产权的科技型企业的新型融资
模式，给科技型企业指引了一条新的融资途径，有助于迅速解决企业的困境，促
进其健康发展
制约知识产权质押融资发展的主要原因是知识产权的价值无法准确的评估，
进而导致银行等金融机构承担较大的信贷风险。然而短期内无法通过解决知识产
权价值评估方法来确定质押知识产权的真实价值，无法通过建立公开、成熟的市
场交易来实现知识产权快速变现的情况下，只能通过建立有效的知识产权质押融
资风险防范机制，以期促进此业务有效健康的发展
本文的研究旨在建立一个相对科学完善的科技型中小企业知识产权质押融资
风险影响因素指标体系，健全知识产权质押融资风险防范机制，从而完善知识产
权质押融资风险管理方面的缺口，解决科技型中小企业融资难的问题，使更多拥
有知识产权的科技型中小企业从中受益。为了解决这个关键问题，本文结合理论
基础以及国内外文献研究，联系实际，结合实地访谈和案例、专家意见，梳理了
科技型中小企业知识产权质押融资风险及其影响因素，利用主成分分析法构建了
囊括26个指标、五个主成分的科技型中小企业知识产权质押融资风险影响因素模
型。再通过上述研究结果从国家政府、企业、银行、中介机构层面设计了以评估
担保一体化机制和政策性保险机制、反担保机制为核心，以政府、银行、科技型
中小企业、科技财团、评估担保机构、律师事务所等为主体的联动平台；提出建
立科技专家数据库与动态数据管理库，配套全国统一的知识产权交易平台，严格
规范知识产权质押流程等服务，初步探索了科技型中小企业知识产权质押融资风
险防范机制及相应对策，以期控制融资风险，达到事半功倍的效果
西南科技大学硕士研究生学位第III页
关键词：知识产权质押风险主成分分析风险防范。。。