——财二北区大连**
先认可，后推助
业务员背景
** 职级：高级客户经理 入司时间：2015.4.28 所在团队：财二北区大连营业部 职业背景：翻译公司 学历：本科，历史系 荣誉：连续两个月大连销售冠军 标*：7万 *种：年金2单，重疾1单，自保 配置产品：P2P产品、基金我的需求
年金
重疾
给自己将来养老攒钱或者给未来的孩子攒教育金，根据未来的实际情况定，两者都能用的到。另外现在意外很多，万一我没了给孩子再能留点钱
大病的保障，万一将来我生病了，我不会受没钱治疗的困扰，不会拖累别人；没得病能自然老死的话，赔付的保障类产品，就当是我给未来孩子的一份礼物。如果万不得已，我将来真的需要用钱的话，这个还可以取出钱来。认可理由
五大理由
1. 产品种类多，可选余地大
2. 有些产品的费率低
4. 资产全球配置的重要地点
5. 从业人员的平均素质高
3. 有些产品的预期回报率会高一些5
推助建议
总结：买保障+买健康+好公司 个人感悟
认可
作为一名新人，首先了解产品是很重要的。我认为通过自己多方面的对产品进行分析后，亲身购买产品，才能让我周围的朋友、客户信任我，给予他们足够的安全感
分析
同时，作为销售人员要做的就是仔细分析每一款产品的优劣，及客户的需求，最终达到两者最好的匹配，真正的做到对客户负责。那么你卖任何产品都将不再有任何问题 目标2财富管理一部.上海.**
开口大于技能上海.**
所在团队：财富管理一部上海新天地 职业背景：2014年应届大学毕业生 入司时间：2014年4月14日 当前职级：理财顾问 业绩情况：40.3万年金 关单日期：2015年5月18日 行销特色：善于借助公司资源客户背景资料
离职同事的客户分配（2014年10月获得）
客户来源
客户背景
私营企业主，34岁，女士，家庭年收入200万，已婚，老公是自己创办的私企的副总；有海外账户，家庭资产几乎全部放在活期美元账户上
客户需求
海外资产保全简要签单经过
4月初客户没有社保，开车上班，所以为客户推荐国内意外+重疾保障计划，客户签字后，顺便切入养老规划，客户很感兴趣
4月中旬邀请客户参加**老师讲座，讲到了海外资产配置，客户非常感兴趣，会后来找我说想详细了解。**老师协助面谈
5月初邀请客户到公司看计划书，IS**协助面谈和讲解计划书，客户当场敲定方案
11成功关单得益于——善于借助公司资源
资源1——离职同事的客户分配14
资源2——**老师的海外资产配置讲座
之前我从来没有想过客户会关注海外年金，只是觉得客户对财富保全与传承有需求，又关注养老，**老师的课程或许能给她带来帮助，就邀约了客户到场。 苏老师讲授的内容其实与其他老师的课程内容大同小异。但是她的法律专业背景和一线销售出身，使她的授课在语言和起势上非常与众不同。她非常注重和客户之间的互动，深受客户喜爱。
资源3——一部总部**老师讲座现场协助面谈
一张白纸一支笔，就是面谈辅助工具。关键是要通过看似漫不经意的聊天，采集客户的关键信息，并把它转化为客户需求分析的切入点资源4——IS**协助促成关单中的“小插曲”
客户在香港汇丰有账户，去香港汇丰办业务期间，银行理财经理问为何划走了5万美金，客户如实回答。汇丰的理财经理让客户撤回资金在他那里买，告诉客户犹豫期撤件没有损失。 幸亏我当时陪着客户一起去的银行，客户还是有顾及我的感受，问我意见。我说：汇丰的也不错，我尊重您的决定。最后客户还是觉得我比较客观真诚，决定不撤回资金
温馨小贴士：香港银行理财经理的营销能力极强，尽量让客户避免接触他们成长感悟
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