自主经营 预算致胜 课程目标 通过本节课程的学习，使学员了解自主经营的定义、为什么要自主经营，制定全预算的方法和步骤、如何进行全预算，以及按照团险专员标准的工作模式来达成个人需求的目标 课程大纲 一、 二、 三、 自主经营的定义和重要性 制定全预算的方法和步骤 团险专员标准的工作模式 为什么要自主经营？ 举例 座着等 改变观念 自主经营 心态老化 一成不变 走出去 海尔集团总结出了自主经营体要具备三个典型特征：自创新、自驱动、自运转 根据团队/个人的发展方向，自行设定目标根据资源状况，自行建立投资营销体系根据环境变化，自行进行自我与团队激励根据团队/个人的目标，自行建立管理体系 自主经营就是根据团队/个人的资源状况和所处的环境对团队/个人长期发展制定规划方向，并制定相应的规划和工作部署 1-1 自主经营的定义 1-2 自主经营的重要性 1.最大好处是发挥个人的主观能动性，创造更大价值的同时，获得成就感和提升； 2.让自己经营团队的思想能够得到贯彻，从而使自己的综合能力得到锻炼和提高； 3.要想当老板，先要有老板的心态。打破传统观念的影响和习惯做法，树立自主经营观是非常必要的。 课程大纲 一、 二、 三、 自主经营的定义和重要性 制定全预算的方法和步骤 团险专员标准的工作模式 春播 秋收 夏种 全预算制就是借助一定的工具和方法，将目标进行分解，最终落实到具体行动 2-1 全预算制定义 冬藏 客户=保费=收入 今年我的生活目标是什么？ 需要多高的年收入才能实现？ 需要完成多少保费？ 需要储备多少个客户？ 2-2 举例 — 11 — 2-3 个人年度收支表介绍及转换 保费转换项 收支项目主要包括： 1.收入款项 2.支出项目：衣食住行等 3.收支包括现金、刷卡 2-3 个人年度收支表介绍及转换 案例： 银团拓展一部——吴经理，业务拓展经理（二档） 月度总费用：13700元； 月度总收入：28500元； 1.薪金=（基础底薪+个人业绩提成+奖励收入）； 2.投资收入=（股票+房租金等）； 薪金收入来源：达成月度短期险目标20万元。 开支 收入 转换 保费 一、业绩指标 ◆个人考核保费（保级晋级） ◆ 计划达成率（目标追踪） ◆ 新增团体客户数（积累客户） ◆ 团体法人客户续保率（业务发展） ◆ 业务结构占比（收入来源） 二、活动量指标 ◆ 客户拜访（签单准备） ◆ 日志填写（行动管理） ◆ 参加会议（行为管理） 指 标 追 踪 、 评 估 改进 提升 2-4 全预算流程 2-5 全预算工具——个人目标转化 把个人收入目标转化个人保费目标、需成交客户量目标、需服务客户量目标，并进一步明确实现目标路径（客户活动平台邀约客户量目标）和活动量规划。个人收入目标可来自伙伴对个人支出总和的推演。业务员根据需完成的保费、人力目标，建立服务客户目标和行事历，依次完成续保客户、新单准客户等的活动规划 通过三层目标的设立，建立“以周保月”、“以月保季”、“以季保年”的目标达成模式 2-6 目标制定的周期、内容、类别 课程大纲 一、 二、 三、 自主经营的定义和重要性 制定全预算的方法和步骤 团险专员标准的工作模式 团险专员标准的工作模式 3-1 销售人员的基本职责 01 02 03 04 拓展保险业务 --根据销售人员工作标准完成7项关键工作 完成个人考核指标 --达成考核年度内个人考核保费、新增客户数等关键考核指标 参加会议及培训 --参加公司有关会议及培训等活动 记录活动管理信息 --记载日常业务活动和进行自我管理内容的活动管理信息，主要包括拓展活动日志、客户和准客户档案、各类拓展活动计划及总结等 销售人员 信息收集 项目分析 方案制定 项目跟进 项目承保 售后服务 客户转介绍 技能 练习 开拓 X学 Y演 Z战 客户经营 收入提升 围绕着七项关键工作，以客户经营为中心、以“XYZ”(学、演、战)为重点，通过有效落实“1211”工作标准及“211”考核标准，从而达到客户开拓能力提升、个人收入提升的目的 3-2 销售人员工作标准的意义 。。。。。。以上简介无排版格式，详细内容请下载查看