“保单送递+微回执+微回访”传统承保流程存在的问题
保单打印
取保单
送保单
7-10天
签署回执
回执录入系统
电话回访
3-5天
代理人多次在客户与公司之间往返，舟车劳顿
从提交投保申请、签收保单回执到接受公司回访的时间较长，流程割裂，客户被多次打扰，体验一般
保单15日送达率等监管服务指标难以有本质的改善7
“三合一服务”流程的优势
电子保单
微回执
微回访
2-3天
创新流程行业领先
改善监管服务指标
提升客户服务满意度
流程串联，效率最高、价值最大
代理人现场一次性指导客户
无需多次往返
省时省力省心
投保到回访一气呵成
最快两天完成
8
“三合一服务”流程特别说明
微信回执、微信回访并不一定需要紧密串联，
代理人、客户可以根据实际需要对投保环节的各项功能进行组合搭配使用！
举例1：使用电投的保单，同样可使用微信回执、微信回访
举例2：使用纸质回执的保单，同样可使用微信回访9流程1：使用电子保单，可让承保更加快速
电子保单
微回执
发送电子保单的前提是：
及时拍照上传投、被保人身份证资料
电子保单
微回执
微回访10
流程2：收到电子保单，T+1即可操作微信回执
使用微信回执的条件：T+1且已关注绑定
微信回执与纸质回执互为补充，签收微信回执后，则该保单不能再操作纸质执签收，反之同理
电子保单
微回执
微回访
电子保单
微回执11
流程3：微信回执签收后可即时操作微信回访
微信回执
微信回访
使用微信回访的条件：T+1且已关注绑定
触发微信回访的条件：签收微信回执后即时推送；或签收纸质回执后，夜间系统跑批，第二天批量推送
为减少回访问题件，建议业务员在现场指导客户进行操作
电子保单
微回执
微回访12
为保证业务办理真实性，微回执、微回访将加入
人脸识别技术
在微回执、微回访提交环节，
现场拍照与公安部人像库做比对，
来证明是客户本人在办理业务
为防止系统压力过大，一张保单仅有五次人脸识别操作机会
拍照时，请摘下帽子、口罩、眼镜等遮盖物13
流程关键点说明14151617181920
21
21
22
22
23
23
24
24
25
25
26
26
27
27
28
28
29
29
30
30
不用电话，照样轻松搞定回访——微信回访宣讲课件
31
31
32
微信回访三大优势-业务员篇
快
控
少
微回执后立即微回访，保证回访时效
回访成功，业务伙伴可以及时领到佣金
可以随时了解回访进程
可以指导客户填写，减少因误操作产生问题件
客户问题及时解答，减少问题件
32
33
微信回访三大优势-客户篇
免电话打扰（睡觉、开车、开会等等）
利用碎片时间完成回访（随时随地）
回访问卷可中断，可继续
不产生方言障碍
33
34
客户操作流程
完整填写问卷并提交
微信上传回执/让代理送达并系统录入回执
关注绑定官微 “泰康人寿”
点击问卷链接
进行短信验证
进行人脸识别
So Easy!
回访成功
投保时所留手机号；
投保人本人
2日内完成
34
。。。。。。以下略，简介无排版格式，详细内容请下载查看
==>>