经营业务操作基本流程管理手册
（试行）

二○一二年十二月
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目录
第一章 总则 5
一、目的 5
二、适用范围 5
三、监管部门 5
第二章 客户管理规范 5
一、客户授信管理流程和相关要求 5
（一）提出申请 6
（二）客户审核 7
（三）客户评审 9
（四）协同填报客户授信申请 11
（五）动态跟踪授信 13
（六）客户档案管理 13
二、非授信类客户管理流程 14
三、支持文件 15
第三章 合同管理规范 15
一、合同范围 15
二、常用合同法律风险指引 15
（一）合同共性法律风险指引 15
(二) 购销合同 18
（三）代理进口合同 21
（四）仓储合同 25
（五）货物运输合同 27
（六）加工承揽合同 28
（七）担保合同 29
三、合同起草、签订、审批流程 34
（一）业务分析报告 34
（二）谈判 35
（三）合同起草和审核 35
（四）合同复审 40
（五）分管领导审批 41
（六）总经理审批 42
（七）法定代表人审批 42
（八）领导班子审批 42
（九）办理贸易业务和资金审批流程 42
（十）签字盖章 42
四、合同的履行 43
五、合同纠纷处理 44
六、合同档案管理 44
（一）合同及相关资料的归档 44
（二）各类合同档案主要资料 45
（三）建立合同台账 46
七、支持文件 47
第四章 贸易业务及资金审批管理规范 47
一、审批方式 47
二、贸易业务及资金审批流程 47
（一）发起审批流程表的前期工作 48
（二）发起“贸易业务和资金审批流程表”程序 48
三、集团集体审核的贸易业务 51
（一）发布业务审核会议通知 51
（二）业务单位提前上报相关资料 51
（三）会议参加人员 52
（四）会议审核议程 52
（五）会议决议 52
四、付款 53
（一）资金支付申请表 53
（二）他项付款审批表 53
五、监督检查 53
六、其他事项审批流程 54
七、支持文件 54
第五章 仓储管理规范 55
一、仓储管理流程 55
二、流程要点 55
（一）选择仓库 55
（二）委托第三方监管 56
（三）评审仓库及第三方监管方 56
（四）合同的审批和签订 57
（五）监管检查 57
第六章 货权管理规范 58
一、货权管理原则 58
二、货权管理总流程 58
三、采购入库流程 59
（一）供方发货 59
（二）准备物流仓储 60
（三）入仓或直运 60
（四）库存管理系统入库和台账 60
四、库存管理 60
五、销售出库流程 61
（一）业务部门发起发货申请 61
（二）货权管理部门审核 62
（三）其他管理部门或领导审核 63
（四）货权管理部门开单 63
（五）发货单送达仓库 63
（六）客户提货 63
（七）仓库反馈资料 64
（八）提货单送达物流管理部门 64
（九）派车送货 64
（十）运输公司仓库反馈资料 65
（十一）库存管理系统出库和台账 65
第七章 购销业务管理规范 65
一、购销业务原则 65