近期,因银行业高级管理人员不当履职引发的银行业风险频发,特别是支行行长连

续发案,涉案金额巨大,引起了社会强烈反响。为此,笔者以YK市为样木,结合YK

市目前支行行长群体现状和监管实际,分析对支行行长履职期间行为监管(简称履职监

管)的不足与成因,尝试改进和完善对其监管的方法和流程,达到促进和引导支行行长

规范履职行为,减小银行业运行风险的目标。

木文共为五个部分,第一部分为绪论,重点阐述强化对支行行长履职监管的必要性

和迫切性,以及国内外有关研究成果和木文的研究内容、思路、方法;第二部分介绍

YK市目前银行业支行行长群体的现状、发展趋势及监管部门对其监管情况;第三部分

以YK市为例,重点分析当前对支行行长履职监管存在的不足及原因;第四部分是结合

YK市实际,提出对强化YK市支行行长履职监管的对策及针对现行监管工作中的机制

问题的改进建议;第五部分是结论,说明木文的主要结论、特色和贡献。

木文主要研究内容包括:一是以YK市为样木,研究目前对支行行长履职监管的不

足并分析原因;二是研究强化支行行长履职监管的对策,主要是将支行行长作为“复杂

人”,从影响支行行长规范、正确履职的因素出发,探求评估其履职行为的有效途径和

方法,针对性地采取监管措施,并形成一整套系统的方法与流程。

木文的研究成果在于:一是以YK市为样木,分析了影响支行行长规范正确履职的

主要因素,提出了具有操作性的评估办法和监管流程;二是通过评估方法和监管流程的

确立,弥补了目前YK市监管部门对支行行长履职监管的缺陷与不足;三是改变了目前

YK市监管部门对支行行长履职监管前瞻性不强,只能停留于事后监管的现状,从而能

够更为有效地、系统性地防范由于其不当履职所引发的银行业风险。

关键词:支行行长;履职;监管;对策研究