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金融理财师
櫨综合理财规划流程
櫨用EXCEL表计算财务函数
櫨EXCEL表的综合运用
授课大纲金融理财师一.综合理财规划流程
建立和界定与客户的关系
收集客户信息，了解客户的目标和期望
分析和评估客户当前的财务状况
制定并向客户提交个人理财规划方案
执行个人理财规划方案
监控个人理财规划方案执行金融理财师综合理财规划流程图
客户想得到的服务
客户
需求面谈
沟通
我们能提供的服务
资料
提供
个人财务资料-资产负债与现金流量
个人问卷资料-理财目标与风险偏好
软件运用
个别调整
资料
输入
理财相关统计数据库
复利年金各项公式设置
深入商谈理财规划书
当前问题及未来改善建议
协助运行及绩效追踪金融理财师综合理财规划的流程
第一步：建立和界定与客户的关系,与客户进行初步面
谈，了解客户需求；
第二步：根据需求面谈和后续沟通所了解的情况，确定客
户理财目标；
第三步：全面考虑需求面谈和后续沟通所了解的情况，分
析客户的财务状况和行为特征，并根据客户财务
状况、行为特征与理财目标进行仿真分析；
第四步：根据前面各个步骤了解的情况和仿真分析的结
果，拟定理财规划报告书，并帮助客户分析和理
解理财规划报告书中拟定的各种理财规划建议；
第五步：客户同意理财报告书中的理财规划建议之后，可
以在客户认同的条件下，协助客户执行理财方案；
第六步：监督并控制理财方案的执行。金融理财师1.1第一步：建立和界定与客户的关系
搜集潜在客户优先族群名单
以信件或电话介绍顾问服务内容
取得客户同意安排需求面谈
说明自己的资历、认证资格与经验
议定提供理财规划服务的方式
议定所提供的规划服务如何收费金融理财师1.1.1开拓客户
谁是客户
有能力
有需求
可接近
客户在哪里
现有数据中找寻
客户介绍客户金融理财师理财规划服务执行流程
准客户
名单
准客户
名单
电话接近
电话接近
发现事实
与感觉
发现事实
与感觉
监控修正
监控修正
成交
成交
要求推
荐介绍
要求推
荐介绍
说明金
融理财
说明金
融理财
解说财
务报告
解说财
务报告
第一次
面谈
第一次
面谈
第二次
面谈
第二次
面谈