一.退休规划原理
退休规划的定义和特征
退休规划的目的
退休规划平衡原理
理财师的知识与能力

1.1 退休规划的定义和特征
定义(retirement planning)
实现退休生活财务独立的一系列理财规划
特征
– 以养老金、老年医疗、老年住房为核心内容
– 根据规划目标锁定账户
– 追求长期收支平衡
– 一般属于税收优惠型储蓄