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业绩展示
□u 业绩展示
金生无忧销售战绩8件 7件为转介绍+1件老客户加保
保费58444元
件均保额38.5万
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业绩展示
? “初次面谈——展示方案” ， 五步合一 ， 一面成交
一次见面成交销售逻辑
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1、 客户信息了解
① 推荐人对新客户做铺垫： 有转介绍中心的帮助，新客户信任度更强，成交率更高
② 通过推荐人了解新客户：
? 家庭情况：未婚/已婚；有孩子/没孩子；父母健在/父母去世/同住？健康情况、 养老情况
? 财务情况：是否有房有车；工作收入情况
? 保障情况：把客户的已有保单梳理一遍，填好保单伴侣，做好家庭保单检视表
二、 接洽前准备
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2、 工具准备：
? 服务工具：保单伴侣/家庭保单检视表/保单A I纸质版、随手礼
? 销售工具：全险图、标准普尔图
二、 接洽前准备
全 险 图 标 准 普 尔 图
家庭保单检视表
保单伴侣
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三、 初次面谈-展示方案 ， 五步合一
五步合一 一面促成
初次面谈 &
事实发现
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金生无忧2023真实案例
? 客户画像： 90后夫妻 ，做外贸生意 ，具有一定风险意识
? 客户来源：
老客户转介绍
? 客户情况：
因客户之前在外地所以没有见过面 ，在微信上保持
简单沟通， 7月底成功邀约见面 ，一面促成
? 成交结果：
夫妻保障全险+长相伴 ，小孩补充医疗险
三、 初次面谈-展示方案 ， 五步合一
五步合一 一面促成
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【通过聊天确认客户家庭财务情况】
? 信息抓捕内容： 家庭成员、工作职业、客户 开的车、孩子上的学校等
? 信息分析目的：侧面了解客户的实际财务状 况，确认客户缴费能力，方便后续根据客户 的实际情况，灵活调整方案
三.1 初次面谈&事实发现-寒暄聊天
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【1-用全险图讲全家全险全保障】
? 沟通内容：
保险一般分为五种类型，包括意外医
疗、住院医疗、重疾险、身价险和家庭 财富规划……
在预算有限的情况下，建议先保障后
理财，先大人后小孩，最终实现全家全 险全保障。 因为家庭是一个共同体，风 险是平等的，万一没有保险，任何一位 成员发生风险都会拖垮家庭
三.2 初次面谈&事实发现-理念沟通
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【2-用标准普尔图、 双十原则讲保险配置原则】
? 沟通内容：
那到底该买多少呢？其实我们推荐双十原则，至少要用年收入的10%，做年
收入10倍的保障，对于经济宽松的，还可以配置推荐理财险，用作教育金、婚 嫁金、创业金、养老金。
三.2 初次面谈&事实发现-理念沟通
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1.从利他角度沟通保单检视的必要性2.展示其他客户的保单检视案例 3.从金事通、公众号、纸质保单 ，收集保单信息 4.现场简单讲解 ，后期做更详细的电子表格
1.公司保单较多的老客户-保单AI2.其他公司保单较多的客户-金事通、各保险公司公众号 3.整理保障情况及诊断保障缺口-保单伴侣、家庭保单检视表
三.3 初次面谈&事实发现-保单检视
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