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反洗钱、反恐怖融资、反逃税-维护金融安全，我们在行动！
2018年度反洗钱主题宣传活培训课程（外勤版）
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　　根据国内外反洗钱、反恐怖融资和反逃税工作的新形势，按照中央全面深化改革领导小组的部署， 2017 年9月13日，人民银行、税务总局和公安部作为牵头部门，会同反洗钱工作部际联席会议各成员单位，共同研 究制定了《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》。 反洗钱、反恐怖融资、反逃税-维护金融安全，我们在行动！
手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。
03 逃税
02 恐怖融资
洗钱 01
2.反洗钱、反恐怖融资、反逃税基本概念 u洗钱 洗钱是指将走私犯罪、黑社会性质的组织犯罪、卖淫犯罪、贩毒犯 罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益，通过金融机构以各种 感谢您下载包图网平台上提供的PPT作品，为了您和包图网以及原创作者的利益，请勿复制、传播、销售，否则将承担法律责任！包图网将对作品进行维权，按照传播下载次数进行十倍的索取赔偿！ ibaotu u恐怖融资 任何人以任何手段直接或间接的，非法或故意的，为恐怖主义活动
提供和募集资金，其意图是将全部或部分资金用于或者明知全部或 部分资金将用于恐怖主义活动。 u逃税 纳税人故意或无意采用非法手段减轻税负的行为，包括隐匿收入、 虚开或不开相关发票、虚增可扣除的成本费用等方式逃避税收。
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3.洗钱危害性（1/2） 严重危害经济健康发展 洗钱活动削弱宏观调控，破坏了资源的合 理配罝，客观上干扰了国家宏观经济调控
的政策效果，损害经济稳定和可持续增长。
助长和滋生腐败 败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导
致社会不公平，败坏国家声誉。
影响金融市场的稳定 增加金融机构运营风险，大量资金跨境流 入流出也容易引起市场动荡和汇率波动。
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为其他犯罪活动提供资金支持 在经济活动中,洗钱为制贩毒品、恐怖活 动、走私、腐败以及其他犯罪活动提供资 金支持,助长了严重危害正常社会经济秩 序的刑事犯罪,也助长了日益猖獗的跨国 犯罪。 损害合法经济体的正当权益
破坏市场微观竞争环境，损害市场体制 的有效运作和公平竞争。
破坏金融机构稳健经营， 加大法律和运营风险。 合法经营和金融机构控制风险和保 持稳健经营的前提，一旦涉嫌洗钱， 面临巨大风险。
4.洗钱危害性（2/2）
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利用保险洗钱是一种新的洗钱方式，犯罪分子利用购买寿险、年金保险以及其他具有现金价值或投资性 质的保险产品进行洗钱，通过多次投保和退保，“赃钱”在形式上合法化进而流入市场。在保险市场，洗钱 者常常购买高额保险，然后再以折扣的方式低价赎回，中间的差价则是通过保险公司“净化”的成本。