保单年检 轻松成交
个人业绩成长之路
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2016年至今件数持续增长，5万件、10万件数不断突破！
持续的业绩成长得益于： 坚定的从业信念 不断的学习成长 用心的客户服务
坚定的从业信念 行业空间无限，值得终身从事！ 我要为客户服务一辈子！ 跟随天安，借助平台共成长！
持续学习成长 2012年MBA（美国北弗吉尼亚大学） 2015年复旦大学女性智慧班 2016年DBA（欧洲商学院博士在读） 2017年TOP寿险精英论坛（在读） 2018年RFA （英国注册金融分析师在读）
用心服务客户 交费提醒、保全变更、生日祝福、节日拜访、组织团康、定制旅游、法务咨询、财务规划、风险咨询、保单年检……
为什么做保单年检很重要？
每一位客户，就像海面上的一块冰山，隐藏在海面下的是巨大的市场！
保障并不全面 保额并不充足 没有兼顾到每一位家庭成员
目前绝大多数家庭
客户盲点 全不全 赔不赔 够不够 怎么用
业务员利好 体现专业 维护客户权益 赢得信任 创造销售机会 还有更多……
保单年检服务
达成 共赢
保单年检拜访前的准备： 职业装、司徽 拜访小礼物 家庭保障年检手册 纸、笔（红黑色笔） 计划书（可选）
保单年检应具有的心态： 对原业务员的服务予以肯定和认同； 热忱专业地进行保单年检，不可因客户没有增购意愿而改变服务态度。
保单年检的1234 ：
一“问” 二“填” 三“算” 四“转”
一“问” （陌生客户）
“您知道您的保单服务专员是谁吗？（联系方式）” “您知道您家的保单保什么吗？” “给谁保？保多少？保多久？ ” “年交保费多少？” “交多少年？”…… “许多人都不太清楚自己的保险到底有什么作用，有多大的保障。今天就让我给您提供一次专业的服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查。通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益，只需要花您十分钟的时间……“
一“问” （老客户）
“X先生，感谢您一直以来对我的信任和支持，您购买的保险也有一段时间了，您还记得保单的类型、交费或领取情况吗？这么多的保单可能您也容易混淆到底拥有什么样的保险保障和收益，同时公司也倡导我们要为客户送去最贴心细致的服务，要求我们为所有客户做一次全面的家庭保单年检。通过保单年检，咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀！ 今天就让我给您提供一次专业的服务，帮您全家的保单做一次整体全面的检查，只需要花您十分钟的时间……“
一“问” （深入了解）
“您每月需负担家庭的生活开支是多少？??” “您的父母和子女需要您照顾多少年？” “您的预计退休年龄是多少？理想的养老金每月是多少？” “您目前的按揭及债务情况是怎样？” “您目前拥有的资产大约是多少？” “您已拥有的寿险保额是多少？”
二“填” （家庭保障年检手册）
边填边讲 肯定意识
按五要素填写： 给谁保——以被保险人为单位填写 保什么——保险责任（主险、附加险） 保多少——保险金额（明确各项保障身价） 保多久——保障期限（掌握加保时机） 交多少——年缴保费与交费日期 （及时的提醒与交费能力）
三“算” （刺激需求）
保险的基本功能是人身保障和资产保障，人身保障能防止意外和疾病风险对家庭财富的二次伤害，这是保险最原始的功能。资产保障能防止人生风险对家庭财富的直接伤害，以法律契约的形式，锁定属于您的资产，守住你的子女教育钱、养老钱、财富传承钱。 通过刚才年检手册的填写，我发现您的保障仍存在较大缺口……