文本描述
保单年检 轻松成交
个人业绩成长之路
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2016年至今件数持续增长,5万件、10万件数不断突破!
持续的业绩成长得益于:
坚定的从业信念
不断的学习成长
用心的客户服务
坚定的从业信念
行业空间无限,值得终身从事!
我要为客户服务一辈子!
跟随天安,借助平台共成长!
持续学习成长
2012年MBA(美国北弗吉尼亚大学)
2015年复旦大学女性智慧班
2016年DBA(欧洲商学院博士在读)
2017年TOP寿险精英论坛(在读)
2018年RFA (英国注册金融分析师在读)
用心服务客户
交费提醒、保全变更、生日祝福、节日拜访、组织团康、定制旅游、法务咨询、财务规划、风险咨询、保单年检……
为什么做保单年检很重要?
每一位客户,就像海面上的一块冰山,隐藏在海面下的是巨大的市场!
保障并不全面
保额并不充足
没有兼顾到每一位家庭成员
目前绝大多数家庭
客户盲点
全不全
赔不赔
够不够
怎么用
业务员利好
体现专业
维护客户权益
赢得信任
创造销售机会
还有更多……
保单年检服务
达成 共赢
保单年检拜访前的准备:
职业装、司徽 拜访小礼物
家庭保障年检手册 纸、笔(红黑色笔)
计划书(可选)
保单年检应具有的心态:
对原业务员的服务予以肯定和认同;
热忱专业地进行保单年检,不可因客户没有增购意愿而改变服务态度。
保单年检的1234 :
一“问”
二“填”
三“算”
四“转”
一“问” (陌生客户)
“您知道您的保单服务专员是谁吗?(联系方式)”
“您知道您家的保单保什么吗?”
“给谁保?保多少?保多久? ”
“年交保费多少?”
“交多少年?”……
“许多人都不太清楚自己的保险到底有什么作用,有多大的保障。今天就让我给您提供一次专业的服务,帮您全家的保单做一次整体全面的检查。通过保单年检,咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益,只需要花您十分钟的时间……“
一“问” (老客户)
“X先生,感谢您一直以来对我的信任和支持,您购买的保险也有一段时间了,您还记得保单的类型、交费或领取情况吗?这么多的保单可能您也容易混淆到底拥有什么样的保险保障和收益,同时公司也倡导我们要为客户送去最贴心细致的服务,要求我们为所有客户做一次全面的家庭保单年检。通过保单年检,咱们也能更好地了解和维护自己的保险权益呀!
今天就让我给您提供一次专业的服务,帮您全家的保单做一次整体全面的检查,只需要花您十分钟的时间……“
一“问” (深入了解)
“您每月需负担家庭的生活开支是多少???”
“您的父母和子女需要您照顾多少年?”
“您的预计退休年龄是多少?理想的养老金每月是多少?”
“您目前的按揭及债务情况是怎样?”
“您目前拥有的资产大约是多少?”
“您已拥有的寿险保额是多少?”
二“填” (家庭保障年检手册)
边填边讲
肯定意识
按五要素填写:
给谁保——以被保险人为单位填写
保什么——保险责任(主险、附加险)
保多少——保险金额(明确各项保障身价)
保多久——保障期限(掌握加保时机)
交多少——年缴保费与交费日期
(及时的提醒与交费能力)
三“算” (刺激需求)
保险的基本功能是人身保障和资产保障,人身保障能防止意外和疾病风险对家庭财富的二次伤害,这是保险最原始的功能。资产保障能防止人生风险对家庭财富的直接伤害,以法律契约的形式,锁定属于您的资产,守住你的子女教育钱、养老钱、财富传承钱。
通过刚才年检手册的填写,我发现您的保障仍存在较大缺口……