保险法规与诚信教育
课程简介
目的： 了解保险职业道德 了解营销员监管合规要 了解**合规展业要求 形式： 讲解+案例分析 收获： 规范业务行为 提升个人形象
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保险职业道德 营销员监管合规要求 **合规展业要求
课程大纲
第一部分 道德、职业道德、保险职业道德概念 第二部分 保险职业道德的意义 第三部分 保险职业道德基本规范 第四部分 营销员监管合规要求 第五部分 **合规展业要求
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第一部分 道德、职业道德、保险职业道德概念 第二部分 保险职业道德的意义 第三部分 保险职业道德基本规范 第四部分 营销员监管合规要求 第五部分 **合规展业要求
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遵守保险职业道德的意义
对客户 保障利益得到维护，创造忠诚的客户群。 对公司 形象树立，品牌增值，永续经营。 对员工 自身生涯规划的基础，安心有成就感的职业。 对社会 营建信用经济环境，实现双赢经营策略。
第一部分 道德、职业道德、保险职业道德概念 第二部分 保险职业道德的意义 第三部分 保险职业道德基本规范 第四部分 营销员监管合规要求 第五部分 **合规展业要求
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??? 保险职业道德的基本规范
保险职业道德的基本规范是保险从业人员在职业活动中应当遵守的行为标准的总和 ,包括十一条要求 : 遵纪守法、诚实守信、专业胜任、客户至上、 公平竞争、勤勉尽责、保守秘密、团结互助、 文明礼貌、爱岗敬业、开拓创新
商鞅立木为信
讲诚信是法律规定的要求
《中华人民共和国保险法》
第5条 保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循诚实信用原则。
第5条
第131条
第131条 保险代理人、保险经纪人及其从业人员在办理保险业务活动中不得有下列行为： （一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人； （二）隐瞒与保险合同有关的重要情况； （三）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务； （四）给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益； （五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同； （六）伪造、擅自变更保险合同，或者为保险合同当事人提供虚假证明材料； （七）挪用、截留、侵占保险费或者保险金； ……
第一部分 道德、职业道德、保险职业道德概念 第二部分 保险职业道德的意义 第三部分 保险职业道德基本规范 第四部分 营销员监管合规要求 第五部分 **合规展业要求
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营销员合规关注重点内容
销售管理方面（《保险法》第一百一十六条、第一百三十一条） 遵守执业证相关规定 《保险法》第一百二十二条??个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员，应当品行良好，具有从事保险代理业务或者保险经纪业务所需的专业能力。 合规要求 1、营销员必须按照监管要求及公司要求参加相关培训，取得具有从事保险代理业务的专业能力，并获得所在保险公司的《执业证书》； 2、不超出证书规定的区域进行展业； 3、一名营销员只能在一家保险公司从事保险销售，不得挂职两家以上保险公司； 4、展业时，应向客户主动出示《执业证书》
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销售管理方面 合规要求 1、营销员必须按照监管要求及公司要求参加相关培训，取得具有从事保险代理业务的专业能力，并获得所在保险公司的《执业证书》； 2、不超出证书规定的区域进行展业； 3、一名营销员只能在一家保险公司从事保险销售，不得挂职两家以上保险公司； 4、展业时，应向客户主动出示《执业证书》
营销员合规关注重点内容