保单检视
01.保单检视的意义
02. 保单检视实务
content
目录
/01
保单检视的意义
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
保单检视的定义
保单检视是指业务人员运用专业工具（ 《客户服务卡》、《客户保障检视规划表》等）对客户保单内容进行校正和全面解析，正确评判客户当前的风险管理状况，激发客户保险需求，进而提供合理保险建议的专业服务。
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
为什么要进行保单检视？
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
就像衣服一样，不能一件衣服穿四季，不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合理、完备、充足，要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。 保险也不是买完就不用管了，有很多情况是买完之后锁在抽屉里，保单贷款功能被忽略，忘记缴费导致保单失效，发生风险不予理赔，甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道，忘记自己还有这份钱。 每年，我们都应该养成这样一个习惯：为家庭保单做一次所投保险的整理和检查，再次确认现有的保障，并根据家庭收入情况进行补充和完善。
保单整理的意义
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
寿险顾问需要保单整理
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
客户需要保单整理——“需求”
客户需求：
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
客户需要保单整理——“盲点”
未考虑足够保额 切入点—— 使保障符合实际需求：每个人一生都是起起落落，随著成长求学,立业,结婚, 生子等同时期有不同的经济条件和保障需求，需要做保单体检。 不清楚投保动机与需求 切入点—— 改进人情保单的缺失：在亲朋好友的劝说下对购买的不合适的保单进行调整。
一辈子打算只用这张保单 切入点—— 淘汰万年保单：一成不变的保单谓之“万年保单”，脱离时代潮流，需要随时 更新。保险业推出更新商品，更符合需求的商品，有利补强保单
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
懒得看保单条款与内容 切入点—— 了解本身权益：再复习一次保单附加价值。 投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问 切入点—— 修正基本资料：如职业、投保人，受益作人的变更等后理赔息息相关
客户需要保单整理——“盲点”
/02
保单检视实务
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
保单检视实务
保单检视实务
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
保单整理的流程
保单汇总
解决实务问题
保单利益分析
提供建议 完善保障
01.
02.
03.
04.
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
第一步：保单汇总
所有人寿保单
按投保公司分类
按险种类别分类
按被保险人分类
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
第二步：解决实务问题
圈中人寿险资源网收集整理制作，未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发，违者必究
第三步：利益分析