专业销售“348流程”
之网点联合营销
目录
专业销售“348流程”回顾
网点联合营销“348专业销售”
网点联合营销成功案例介绍
专业销售“348流程”
专业销售“348流程”
以终为始
根据收入和保费目标
规划月度结构性保单
专业销售“348流程”
建立以影响力为中心的
获客和转介绍模式
提升客户数量
提升客户质量
提升件数和件均
提升
销售效率
提升自我
获客能力
目录
专业销售“348流程”回顾
网点联合营销“348专业销售”
网点联合营销成功案例介绍
自我认同——三个自信
建立三个自信
网点认同——三点共识
向银行展示和推销“348专业销售流程”
获得银行信任和认可，达成专业销售的共识
强强联合——合作共赢
接触
名单获取：与网点建立熟悉度、信任度、专业度，以共赢的角度进行沟通，获取客户名单
需求分析：与网点联合，收集客户信息、整理客户档案、挖掘客户需求
说明
专业说明：与银行相互配合，利用展业夹进行专业说明
计划书：与银行沟通客户需求，制定个性化的计划书
促成
精准销售：与网点配合，利用事件营销有力促成
活动营销：根据客户需求，多层次活动结合
转介绍
客户转介绍：结构性目标客户转介绍，形成滚动式发展
新增名单量：一次成功签单是获取更多优质客户名单的机会
说明工具网点联合营销的应用场景
陪同销售：在银行人员陪同下，直接进行展业夹和计划书的说明
专业培训：利用专业工具进行专业讲解，打造自己的专业形象
未来客户经理有解决不了的问题，有机会一起做联合营销
主动推荐：主动向银行推销公司的专业展业夹和计划书
展现工具的价值，个人讲单、促单的能力，得到银行认同，确定为银行联合营销的对象
网点联合营销结构性客户分类
在联合营销中，获取客户后，做好客户分类经营，
根据客户分类，将展业夹和计划书，分版块、有重点、投其所好进行讲解
以计划书
讲解为主 10-20万保单说明重点——公司介绍
解决疑虑：大公司、品牌强、央企控股、稳健经营、产品安全有保障 10-20万保单说明重点——保险功用
满足需求：全生命周期的现金流（强制储蓄、教育金、养老金、创业金、应急资金需求） 20-50万保单说明重点——保值增值 3.5% 复利计息明确写进合同，抵御未来降息风险
利率不确定：3.0% 复利计息明确写进合同，抵御未来降息风险 20-50万保单说明重点—保单投资（1/2） 3.5% 复利计息明确写进合同，抵御未来降息风险
配置保险是一种分散投资和优化投资的行为 50-100万保单说明重点——专款专用
为了应对人生的风险，我们需要提前开好一些专属账户
比如：医疗金专用账户、子女教育金专用账户、养老金专用账户……
这个账户，必须具备四大属性：
唯一性、排他性
安全稳定
持续增长
是现金流资产
人寿保险可以满足这四大属性
成为你专属账户的一个工具 100万以上保单说明重点——保单价值
保险最大的优势是可以做到三权分立
投保人享有保单的支配权，保险公司拥有保单的所有权，受益人享受到最终收益权
普通人可以通过指定受益人的方式，来确保财产的归属问题。
100万以上保单说明重点——保单价值
保险金信托最直接的优势是既享有了保险的杠杆效应，又享受了信托在财富管理的功能及分配上独有的灵活性
成为财富的避险工具，具备财富管理，资产隔离、婚姻财产保护、避免继承纠纷、防止子女挥霍等多重功能