客户画像与痛点分析 客群定位 客户画像 “，B ，” “， 年龄45+ “， ， ” 女性居多 A C 行内资产30万起，最好 50W以上，近期有活钱客群定位 最关心的事—本金的安全 文化层次中等，对理财较谨慎 04 03 有闲有钱、亚健康 02 缺乏安全感 05 自己的刚需只剩下养老 01 06 最忽略的事情—长期资金规划 群体特点客群定位 一般有一些积蓄，多以现 理财较稳健，以保本保息 金为主 为主 子女成家、养老需要大额 资产配置不合理 资金支持 家庭财务特点 风险分析 保险配置 健康风险：高额医疗费用，拖垮家庭经济 年金险：子女教育、养老意外风险：为生意/工作奔波，意外风险较大 定期/终身寿险：家庭经济保障经营风险：生意不稳定，受外界影响较大， 重大疾病保险/医疗险：医疗准备金直接影响家庭生活养老风险：父母/自身的养老成本