反洗钱保全条线培训 目录 反洗钱基础知识 反洗钱监管形势 保全条线反洗钱实务及案例警示 反洗钱概念 什么是洗钱？ 《刑法》第一百九十一条 ，2020年《刑法修正案（十一）》 “自洗钱”入刑 为掩饰、 隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管 理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质 ，有下列行为之一的 ，没收实施以上犯罪的所 得及其产生的收益 ，处五年以下有期徒刑或者拘役 ，并处或者单处罚金；情节严重的 ，处五年以上十年以下有 期徒刑 ，并处罚金： （一）提供资金账户的； （二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的； （三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的； （四）跨境转移资产的； （五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。 单位犯前款罪的 ，对单位判处罚金 ，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。 “自洗钱”行为正式定义为犯罪 取消洗钱罪罚金上限新修正案相比原条文删除了“ 明知 ”、“协 新修正案取消了罚金比例计算上限和下限 ，不助 ”的表述。通俗的说 ，企业在犯洗钱罪上 再以“洗钱数额百分之五以上百分之二十以下” 游犯罪后的赃款处置行为可能再被以洗钱罪 为限。定罪， 并和上游犯罪数罪并罚处理。 而第三 方的协助行为不受影响 ，仍依照之前原则定 细化了洗钱的行为方式罪。 “协助将资金汇往境外”被改为了“跨境转移 资产” ，地下钱庄等的“支付”结算行为也规 增加企业负责人罚金刑 定为洗钱方式之一。增加了企业负责人罚金刑。企业专门从事相关业 成效： 2022年1至9月 ， 全国检察机关以洗钱罪提起务的主管和工作人员 ，要面临修正案之前更加严 公 诉共计1462人 ， 同比上升142.5%。厉的处罚制度。