分类号
C93
658
密级
公开
UDC
编号10299Y1910016
MBA硕士学位论文
建设银行 A分行操作风险管理研究
Research on Operational Risk Management of A Branch of China
Construction Bank
指导教师
谭中明
丁鑫
作者姓名
申请学位级别
硕 士
专业名称
工商管理
论文提交日期 2021 年 11 月 论文答辩日期2021年 12月
学位授予单位和日期
江苏大学
2021年 12 月
答辩委员会主席______________
评阅人____________
2021年12 月
江苏大学工商管理硕士（MB A）学位论文
摘要
当前，操作风险已经成为商业银行经营管理过程中面临的重要风险之一。自 2004
年国际清算银行巴塞尔委员会修订的“巴塞尔协议Ⅱ”正式将操作风险和信用风险、市
场风险一起纳入商业银行风险监管框架中以来，我国商业银行和监管机构日益重视操作
风险的管控。根据 2007年银监会制定的《商业银行操作风险管理指引》，商业银行应
建立与本行的业务性质、规模和复杂程度相适应的操作风险管理体系，有效地识别、评
估、监测和缓释操作风险。作为我国四大国有控股商业银行之一的中国建设银行，尽管
其建立了较为完善的风险管理机制，但其分支机构日常经营管理中面临的操作风险仍然
不容忽视。因此完善操作风险管理应对措施，结合自身运营状况高效管理操作风险，尽
可能降低操作风险带来的损失，将操作风险管理至可接受的范围内是商业银行需要考量
的工作。
本文以建设银行 A分行为研究对象，从银行实际运行角度出发，通过阅读国内外
相关操作风险管理文献，总结目前国内外关于商业银行操作风险研究现状，并对相关理
论进行阐述，对操作风险的内涵界定、操作风险的相关理论基础、操作风险产生途径进
行详细说明；分析 A分行的操作风险管理架构及方法制度并通过典型案例分析 A分行
的操作风险现状；然后采用调查问卷的方式针对 A分行内部员工进行数据收集，根据
统计数据分析，从人员层面、业务流程层面、规章制度层面及内部控制层面对操作风险
管理进行分析，并结合建设银行 A分行自身的情况，分析发现 A分行的操作风险管理
存在操作风险管理文化偏差、操作人员素质待提高、操作风险体系不健全、内控制度不
完善、外部突发因素等不足，需要进一步改善；接着对发现的问题从风险管控文化、人
员因素、业务合规管理、内部控制方面进行原因分析；最后根据分析的问题及原因对建
设银行 A分行提出风险管理完善对策，包括加强员工素质和自律意识、优化业务操作
规程、完善内控机制、健全稽核与审计制度及建立全面风险管理体系几个方面，对A
分行操作风险管理优化提供借鉴意义。
关键词：建设银行 A分行，操作风险，风险管理，对策措施
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