管理资源网保险资料下载门户网站 一张纸讲解外部经济环境 一、聊宏观政策-国家调控频出 政策背景：2021年新冠疫情形势依然严峻，国家宏观调控政策频出。 三座大山：无论是打击高房价、整顿学区房；整治教育乱象推出“双减政策”；还是摁住无序扩张的资本，鼓励创新，都影响着老百姓的财富格局。 二、聊稳健投资-全球经济下行周期 经济下行：全球经济下行周期下，稳健投资收益持续走低，余额宝货币基金年化收益率在2%左右，银行利率从90年代到现在持续下行，目前央行规定的一年期存款利率仅为1.5%，而被称为无风险利率的十年期国债利率也仅为2.9% 总之，被称为稳健三件套的： 货币基金、国债、存款， 在经济下行的周期下，收益持续走低 三、聊风险投资-投资风险持续深化 股市风险：股票等风险投资方式可能获得高收益，但是伴随着高收益的是高风险，而高风险并不一定带来高收益。证券公司的数据显示，2021年股票市场投资收益率0%即可战胜近90%的股民。 四、聊理财观念-新周期必须稳字当头 资产安全：新周期理财该何去何从呢？在目前的经济形势下理财配置必须稳字当头，首先要保证本金安全，然后再寻求资产的持续增值。 我们要的是稳稳的幸福 安全稳健才是幸福的保证 合理配置：为了让财富稳稳的增值，我们家庭的资产配置要合理，正如“不要把鸡蛋放到同一个篮子里” 五、聊理财观念-家庭资产需均衡配置 标准普尔：按照最流行的家庭资产标准普尔图，我们家庭资产要分为四个部分： 第一部分是现金账户，这是平时要花的钱 第二部分是保障账户，这是我们保命的钱 第三部分是投资账户，这是生钱的钱 第四部分是增值账户，这是升值的钱 只有做好均衡配置，才能无惧风险，让家庭快乐幸福 三、投资实力强大 一张纸讲解公司投资实力 一、投资实力综述 话题导入：大部分人都希望能享有高收益低风险的投资渠道，但普通民众的投资渠道和专业投资能力有限，收益好风险低的产品一般准入门槛高；二级市场投资风险大，需较强专业能力，普通民众贸然入市可能面临较大亏损风险。 实力领航：太保凭借集团强大的投研团队和稳健的投资策略，给客户一个低风险且持续稳定的万能结算账户 全民高配：同时降低准入门槛，让更多客户可以拥有传世账户，实现资金持续稳定的增值。 二、公司实力领航 世界排名 快速上升：太保连续11年入选《财富》世界500强，2021年位列第158位，比上年提升35位。 三地上市 实力强劲：2020年，中国太保成为第一家A+H+G上市的保险公司。 荣获大奖 国际认可：2019年中国大陆唯一一家入选《亚洲投资者》评选的“杰出机构奖”的资产管理机构。 客户信赖 服务一流：在2021年上半年，首次在半年内实现了新增客户超1000万，为总计1.6亿客户提供“责任、智慧、温度”的服务。在监管机构年度保险公司服务评价中，连续三年获得行业目前最高评价AA级。 1. 亮眼的投资回报 ① 总体投资回报领先：太保近14年(2007-2021上半年)有亮眼的投资回报，总投资收益率居上市公司第一： 太保(5.53%)>X安(5.34%)>X寿(5.19%)>X华(5.1%) ② 万能账户收益亮眼：太保的传世万能账户聚焦优质底层资产，过去一年收益率成绩稳定亮眼，传世庆典账户年化累计收益率5.028%，传世赢家账户年化累计收益率4.722% 2. 先进的投资理念 太保作为一家负责任的保险公司，以“诚信天下、稳健一生、追求卓越”为核心价值观。一直以来坚持价值投资、长期投资、稳健投资的投资理念 3. 专业的投资团队 太保亮眼投资回报的背后离不开专业的投研团队，太保已形成60人以上6部1室的管理架构，全部为本科以上学历，其中硕士占64%，博士占26%。大多都来自资产管理领域，具有丰富的保险资金投资管理经验。 4. 重大的投资项目 太保拥有多元化的投资渠道，利用股票、基金、债券、基础设施投资等多种渠道保证资产稳定增值。 ① 聚焦国家战略：如中国商飞、京沪高铁等国家项目，打破普通民众无法进入此类高门槛项目的限制。 ② 聚焦优质资产：积极与小鹏汽车、上海新天地等前景优秀的行业合作。 ③ 紧跟国家政策：加大碳中和相关行业配置力度，发行了首只“碳中和”主题保险资管产品“太平洋卓越碳中和主题产品”，相继继推出2000亿元专项再贷款和碳减排支持工具。 ④ 紧跟国家导向：成立粤港澳大湾区总部，大楼坐落广州CBD核心区域粤海大厦；规划大湾区太保家园康养社区，即将落地在广州交通便捷的南站钟村附近。 。。。以下略