客户档案整理实操 管理资源网保险资料下载门户网站 寿险行业是一个最能体现积累作用的行业，职业生涯长期持续的成长取决于能否做好客户关系的管理。客户关系管理的基础一定是客户档案的整理与完善。 纸质档案 电子档案 客户档案的建立 01 和所有人一样，无论是转介绍客户还是陌生客户，第一次成交保单后，我都会在第一时间内立刻为他和他的家庭建立起客户档案。 客户档案的建立 每次拜访客户时，我都会敏锐地去注意客户相关信息的变化，而且一定会在当天睡觉前在客户档案上更改客户信息，以防遗忘。 每位客户的客户档案我都会建立两套：电子版与纸质版。 纸质版档案 纸质版的客户档案是以客户姓氏来分类，一个姓氏会归入同一个档案盒内；每个家庭都有一个专门的文件袋来存放档案。 所有的纸质档案都存放在档案柜里，方便我随时翻阅。 当然面见客户时，我也会带上纸质档案，展现出自己对客户的重视、用心和珍惜。请输入标题内容 电子版档案 每个客户家庭我还会新建一个文件夹放置客户的电子版档案，更新客户档案时，我都是先在电子版中修改再打印转换为纸制版。 电子版档案一般用于我在线上发送给客户，客户存档也会比较容易。 客户基本信息表的内容 客户基本信息便的使用 客户档案的内容 ——客户基本信息表 02 我的客户档案由两部分组成，一部分是客户基本信息表，另一部分是客户所有投保、保全与理赔信息。 客户基本信息表一般是以家庭为单位，由三部分组成： 客户基本信息表一般是以家庭为单位，由三部分组成： 基础信息（图中红色框部分） 这一块包括客户的姓名、性别、出生年月日、健康状况、教育背景、电话、家庭住址、单位地址、职务工种等基础信息。 这些信息能帮助我们迅速了解客户基本需求，为客户量身打造出合理的保险规划方案，也是我们为客户进行服务的基本依据 特别信息（图中蓝色框部分） 这一块包括客户的客户性格特征、兴趣爱好，还记录了生日、结婚纪念日等特别的信息。 这些信息能帮助我们为客户提供个性化服务，体现对客户的用心。 子女信息（图中绿色框部分） 这一块包括客户子女的姓名、性别、出生年月、学校/学历，兴趣特长等。 这些信息能帮助我们了解客户家庭经济及教育理念，有助于我们在面谈时选择适当沟通话题。了解客户子女的兴趣爱好也方便我们利用自己的资源平台为其提供个性化的服务，甚至有利于我们开拓转介绍客户。 客户信息是没有温度的，但我们对客户的服务应该是有温度的，是不能用人工智能所取代的。 这很多人会觉得这种客户信息表很没必要，毕竟每家保险公司都有客户的电子信息表。 但在我看来，客户档案绝不是客户信息的堆积，每份客户档案背后都是一个信任我们的家庭。客户家庭每年都在成长变化，我们的客户信息也需要不断地变化更新，随时掌握对客户家庭信息的变化才能更好地为客户提供高品质的服务。 我有个客户，在对他进行年度保单体检时，客户说他离职了，我第一反应就是询问客户的社保情况，并根据客户社保状态为他办理保全手续。 三个月后客户因为急性阑尾炎住了几天院，因为之前的保全手续，客户获得了全额理赔，避免了只赔付60%的结果。 。。。以下略