关于保险销售的 专业层次 管理资源网保险资料下载门户网站 讲清楚保险方案和保险条款，如实告知且合规，这没什么好炫耀的，本就是保险销售的本职，用不着拿“专业”之类的词给自己贴金。 初级专业 01 能够给客户讲清楚保险方案，请明白保险条款，做到如实告知，坚守职业操守，绝不销售误导。这一点要放N年之前，还是值得炫耀的。 PART.01 但是放在今天的保险行业，做到以上这些就标榜自己是“专业”的，就有点过份了。以前是做到的少，但是行业越来越正规，现在做不到这些的反而少了。 而且随着保险市场竞争的加剧，以前很多算是稀缺的服务，也都成为一种标准的附加值服务了，做不到这套标准的，反而看起来显得“不专业”。 比如客户遇到好几个拿着平板来讲保险的，甚至还有人用小型投影仪来讲保险，他们的体验得到了升华，你再拿着手机打开电子版计划书讲，客户会觉得你的档次低了些。 做好保险的本职工作，提供基础的保险服务，这是本职，也是最底层的专业。在保险行业工作个一年半载，都能达到这个水平，没什么好炫耀。 中级专业 这是在初级专业基础之上的水平，最核心的是“量身定做”。不仅仅能讲清楚保险的责任，你更明白每种保险的不同作用，以及不同家庭应该如何设计。 初级专业时，容易犯的错误就是产品导向，拿着一款产品去找适合它的人。而中级专业已经达到了质的飞跃，开始向需求导向转变，遇到人发现需求，再用保险去帮他解决问题。 现在行业多数销售，都是在这个水平。提到需求导向，行业内还有个错误的认知：只有能设计出多家保险公司保单的经纪人，才能站到客户的立场去设计产品。其实不然啊，都是这样做的啊。 客户的需求是固定的，满足需求的方式则是不同的。可能经纪人会建议多家产品的配置，以性价比为核心来设计方案。但线下代理人的主附险保障搭配公司服务，一样可以满足客户需求的。 所以行业里少一点鄙视链吧，做了多年保险、有着丰富经验的保险从业者，哪一个不是为客户服务的呢？ PPT模板 1pptmoban/ 高级专业 保险行业有二八定律，就是在这里才产生的分水岭。保险其实是个杂家文化，你光懂保险不行，如果再精通一点风水、法律、医学、金融、投资，那就如虎添翼了。 这个水平的保险销售，不仅仅是站在保险的角度去帮客户解决问题，更是利用自己其他领域的能力，帮助客户解决一揽子的问题，多维度综合搭配。 当你在另一个领域做到专家或权威，保险是很好推的。有些人觉得这种高级的专业很少见，是不是必须得像王芳律师或张新征医生那样，才算高级专业？ 其实是把这个问题想复杂了。如果你擅长整合社会资源，能够在其他领域也有可以动用的人脉。你也是高级专业，因为你不仅仅能通过保险解决问题，更有搭配保险解决问题的能力和手段。 1 2 3 4 。。。以下略