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2022年 5月 30日
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日期：
2022年 5月 30日
日期：
2022年 5月 30日

摘要
随着金融自由化，金融体系较为健全的发达国家开设离岸金融市场，进行创新
性发展并完成离岸金融市场的建设，通过建设离岸金融市场吸引国外资金投资，可
以促进国内产业生产和流通。本文通过对纽约、伦敦和东京离岸金融市场发展历程
研究，认识离岸金融市场一般是建在经济发展较快的城市，而且离岸金融的快速发
展对本国的经济有着促进作用。美国、日本、英国率先完成离岸金融市场的建设，
整体经济发展较快，1989年，我国的国内生产总值仅有 3477.68亿美元，英国、日
本、美国的国内生产总值分别是我国的 2.7倍、8.8倍、16.2倍，在 2010年前，我
国国内生产总值一直处于劣势。我国于 1989年，开始批准经营离岸金融业务，招
商银行深圳分行第一个获得国家批准可以在全国范围内经营离岸业务。之后，在深
圳的其他银行分支机构纷纷开始响应国家政策，进行离岸业务的经营和创新。我国
在深圳开展的离岸金融取得初步成功，深圳地区贸易、金融业产值和生产总值等发
展较快，推动了深圳地区的经济发展。因此，在我国上海、海南等地区逐步开始了
离岸金融业务的试点工作，推动当地经济金融的发展和人民币国际化进程。2018年，
上海、深圳和海南的金融业生产总值分别为 5781.6、3067.2、380.1亿元，上海、深
圳经过近二十年的离岸金融发展，整体产业发展较快，而海南离岸金融发展缓慢，
可见通过离岸金融市场的建设，可以推动当地的经济发展。
海南是我国最大的经济特区，近几年的经济发展较快，而且有着天然的航运航
空交通的优势，“十二五”规划对海南金融业发展的各方面进行了完善和改革。离
岸金融业务已经在海南经营了一段时间，虽然离岸业务的规模较小，但是有离岸业
务的基础，可以减少开展过程中的盲目性。2018年国家提出建设海南自由贸易港，
随后国家和海南围绕该方针提出一系列相关政策，推动建设海南自由贸易港。本文
通过对国际离岸金融中心和国内试点区离岸金融发展过程的背景、目的，经营的离
岸业务类型、范围，国家出台的相关政策和优惠政策等多个方面的研究，根据海南
建设离岸金融市场背景和最终设想，目前经营的离岸业务类型和规模，同时进行的
法律法规方面的建设情况了解，对比分析海南离岸金融与国际离岸金融的差距。采
用实证的方法，从宏观经济、金融发展、政策、综合发展等角度选择指标，通过因
子分析法将多个指标合理简化后，将各城市的数据代入确立的公式中，对这些城市
进行综合评分并且排名。
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海南离岸金融发展仍处于建设阶段，和上海、深圳两地相比，海南离岸金融发
展较缓慢。因子分析中海南离岸金融市场的排名在样本城市中靠后，但是在金融运
行和配套设施状况相对较好。最后根据比较分析和因子分析结果有针对的提出有利
于海南离岸金融市场发展的建议，推动金融体系和金融监管的完善。面临金融自由
化的国际趋势，我国应当顺应金融发展的规律，积极进行金融方面的创新改革，离
岸金融是我国走向国际舞台中心必然探索的一步。
关键词：离岸金融自由贸易港金融监管
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