以财富管理规划切入与终身寿呈现 管理资源网保险资料下载门户网站 财富管理规划切入与终身寿呈现 强 制 储 蓄 致富秘诀：20%法则 只要我们坚持拿出20%的收入，放在一个绝对安全的“粮仓” ，这个粮仓能按固定收益持续复利增长，那么,我们的财富就非常稳妥的増长，即便剩下80%全部亏损 ，也不会陷入个人财务危机! 这个”粮仓“就是锁定终身保证利率的保险产品，不论未来利率涨涨跌跌，粮仓里的钱都按照3.5%左右复利增值，这种财富管理工具在全球已经有超过2000年历史! 客户画像：年轻女性白领，小康之家女主人 财富管理规划切入与终身寿呈现 人生三笔钱: 第一笔叫做花的钱,叫做及时行乐，应不应该?肯定应该， 第二个叫做投资，为未来搏一把，叫搏未来，应不应该?其实也应该，因为人生如果完全是一样的生活质量那也挺惨的。 第三个叫存钱 ，叫做稳稳的安全感,保证生活品质不会掉。 谈强制储蓄 财富管理规划切入与终身寿呈现 “不灵活是不是某种意义上来说也是优点，因为它就能存下钱。所以保险对应银行的第一个优点叫做强制储蓄。那我们中短期的钱是不是可以放在银行里面，或者是类银行存款的产品。 那我们现在有个中长期的，或者说我想存一大笔积少成多的钱，放哪里比较好？放保险。“ “如果有一种存钱的方式，和放在银行一样安全，但是整体收益比银行更高，你要不要了解一下?“ 银行 优点:灵活 保险 优点:不灵活 缺点:灵活 缺点:不灵活 01： 银行存款VS增额终身寿险 财富管理规划切入与终身寿呈现 客户画像 沟通要点 背景知识 年轻白领：单身、女性（厌恶风险）、1w+ 女人没钱会焦虑，容易变老。要从“月光族” 变成“有钱人”。 花钱:眼前生活和以后生活。 穷人观念：收入-支出=储蓄 —> 富人观念：收入-储蓄=支出 财富管理规划切入与终身寿呈现 沟通要点 背景知识 客户画像 小康之家：家庭女主人、2w+ 男人要挣钱，女人要理财。女人要想掌握财权，必须会理财。 保险最大的好处就是强制性，逼着你存，只有存下来的才是你的。 贫贱夫妻百事哀，有钱才有安全感。保单就是让你越来越有钱。 你要是万一发生什么意外，钱留给爸妈还是老公？ 你做投保人，保单里的钱你老公都取不走，银行卡就没谱了。 财富管理规划切入与终身寿呈现 针对股民 针对股民 2、你炒股遇到过亏损么?你是怎么看 待亏损的?亏损对心情有影响么?会影响 3、这么多年下来,您有没有真实的算 过总体的投资收益呢?总体的年化回报 是多少呢? 1、您炒股这么多年,有没有什么成 功经验给我分享一下吧! 4、你未来打算往股市里追加资 金么?您打算如何对冲这个风险 呢? 做什么呢? 谈理财规划 赚钱的终极目标： 幸福的生活，内心的安宁；财务自由；给子女更好的条件, 优雅的晚年。 财富管理规划切入与终身寿呈现 赚钱的终极目标： 幸福的生活，内心的安宁；财务自由；给子女更好的条件, 优雅的晚年。 前锋 股票、房产等 中场 股票基金，债券 基金，信托 后卫 固收保险、存款、 货币基金 守门员 重疾保险、医疗 保险、意外保险、 寿险 。 。。。以下略