保险金信托业务 {培训课件} 管理资源网保险资料下载门户网站 目录 CONTENTS *来源：《2019中国私人财富报告》 高净值客户财富现状 高净值客户财富现状 2018年，中国个人高净值人群规模达197万人，全国个人持有的可投资资产总体规模达到190万亿元，预计到2019年底将突破200万亿大关。在可投资资产介于1000万到1亿人民币规模以上的人群中，商业养老保险资产配比过低（仅6.7%），这个现象正是我们的机遇！ *资料来源：《2019中国私人财富报告》 高净值客户财富现状 高净值人群投资首要财富目标是什么？ *资料来源：中国高净值人群财富目标对比 资产传承 资产传承的目的： 法律上明确、有效的传承方案，避免潜在纷争 定制化的细节安排，传承效果如己所愿 确保传承过程在自己或独立的第三方的控制之下 … … 核心问题：实现“三权统一” 财富主权，掌控在手 稳健增值，保证保底 若有需要，随时领走 生前传承，逐步过渡 持续增值，呵护一生 子女优秀，资产交接 高净值客户资产传承需求 高净值客户资产传承需求 对于标准高净值家庭来讲，标准的配置应是： 身后传承 指定分配 高额保障 分期给付 寿险 生前传承 控制权 持续性 稳定性 年金 建立保险金信托 悦达资产 国投集团 信 托 泰康保险 国有央企，资产管理规模超万亿，占股51% 中国500强，资产管理规模近万亿，占股35% 地方国企，资产管理国模超百亿，占股10% 信托、保险、投资、资产管理 四大平台联动锁定投资风险 累计信托规模超万亿；主权级评级 国投泰康信托公司简介 以上资料由国投泰康信托公司提供并负责解释 国内顶级理财顾问机构，ISOFP国际金融专业人士协会中国区独家战略合作单位。基于1+N团队服务模式，为国内外高净值客户提供全球化资产配置与综合金融服务，在北京、香港、美国设有办公室。 多次被司法部、律师协会列为中国最顶尖法律服务提供者之一，全国十大品牌律师事务所。合伙人李宪明系中国信托业协会专家理事、中国信托业保障基金有限责任公司理事会理事。 荣获全国百强律师事务所，北京市优秀律师事务所等荣誉称号，建所至今连续被评为海淀区优秀律师事务所。其中张丽霞主任系全国优秀律师、海淀区政协委员。事务所创始人沈四宝教授是国内外著名的法学家。 具有中国注册税务师协会认定的最高等级5A资质，全国税务师事务所百强榜4年名列第一，中国规模最大税务专业服务机构之一；其高级合伙人袁小强先生出任国家税务总局税务行政复议委员会专家委员，参与国家税务相关行政复议工作。 瑞士雷梭勒家族办公室是根据中国超高净值客户的需求以及中国本土家族的特色而设立的专业家族办公室，为许多欧洲及中国家族提供家族财富管理及家族传承等家族办公室的专业服务，提供以瑞士为目的地的教育咨询、健康管理、生活方式管理等家族办公室的增值服务。 中盛律师事务所专注于金融法律服务，以信托为主导，核心业务涵盖私募股权与投资基金、项目融资、资产管理、融资租赁等领域。2016年底开始，中盛为中国首批慈善信托项目担任监察人。 鼎联投资利用金融手段和科技技术在文化领域打造具有深远影响的经典之作；公司团队来自于文化、金融、旅游以及科技等领域的领军人物，策划并完成艺术品征信中心、艺术银行、联合拍卖体、集群化红酒庄园、一朝梦回五千年、国际文化自由贸易港等深具影响的项目。 泰康保险集团系涵盖保险、资管、医养三大核心业务的大型保险金融服务集团。 旗下拥有泰康人寿、泰康资产、泰康养老、泰康健投、泰康健康、泰康在线等子公司。截至2017年底，管理资产超过12000亿元，连续14年荣登“中国企业500强”。 国投泰康信托公司简介 以上资料由国投泰康信托公司提供并负责解释 。。。以下略