综合金融激发寿险潜能 平安集团的战略目标：成为中国最大个人零售金融服务集团之一，该目标将通过互联网与传统金融的结合实现 [1]13年指金融客户数据，不含非金融客户 [2]本报告所有指标的客户范围为保险、银行、投资系列个人有效客户，不含产、养纯卡式业务客户 [3] 客均利润=集团个人客户总净利润/集团个人有效客户数（不含产、养纯卡式业务客户）,将另行成立项目组详细测算 [4]钱包份额：指客户的所有资产的合计 拥有最高比例的高端客户 高端客户的主要“钱包份额”在平安 主办 财富 2 实现“专业让生活更简单” 1 客户 体验 最好 中国 最大 13年 17年 7800万 1.8个/人 240元/人 1.5亿，其中金融客户9500万 2个/人， 其中金融客户4.5个/人 金融客户500元/人 3 客户数量 客均合同 客均利润 战略目标：中国最大个人零售金融服务集团之一 2 互联网金融对传统金融发展带来机遇与挑战，综合金融应借力科技，抢占客户，助力综合金融更好、更快发展 突破地域、时间限制 与客户高频互动 简单、小额、标准、大众化产品 成本相对较低 科技以人为本！ 科技让综合金融插上腾飞的翅膀！ 互联网金融的优势 传统金融的优势 可销售复杂、个性化的产品 能及时了解客户需求 为客户提供贴心服务和全面保障 优势互补 各产品方客户转化为寿险客户的比例 最终目标——各产品方客户向寿险迁徙 万一 九脉相连 助力寿险 重点培养 全面撒网 综合金融提升队伍收入 单位：万亿人民币 * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * * 中国个人金融资产结构 资料来源：麦肯锡个人金融研究调研 资料显示中国居民50%以上资产在银行，客户转化为银行客户有助于全面挖掘财富潜力。 个推银时代到来 个推银行，您还在等待吗？ 目光放长远，多做锁定业务 想挣更多的被动收入就要挖井不是挑水 你到底关注什么？高佣金也存在高竞争、高干扰···你引导客户关注了什么？ 对业务员 业务收入有力补充 主顾开拓工具运用 客户粘度不断深入 二次拜访理由充分 信用卡年费卡一统天下 对客户 高额保障长期相伴 信用等级不断提升 特色服务方便快捷 市场优惠精彩万纷 万一 客户迁徙对于实现集团综合金融的发展，具有战略性的意义及地位 ——客户迁徙就是要做海量客户跑马圈地和账户激活，先把客户圈进集团来，开通各个账户后，再引导客户使用各个账户。 10 M3-M5客户迁徙平安银行 高价值客户 名单客户 8000万客户大迁徙已正式拉开帷幕 个推陆金所即将登陆 盘活资产提升收益 价格优惠高效便捷 享受VIP专区服务 增强客户粘性 提升队伍稳定性 扩大业务成长性 增加转卡数量 降低获客成本 扩大交易规模 客 户 寿 险 陆金所 实现参与主体 多方共赢 个推陆金所与寿险业务紧密结合，帮助客户盘活保单现金价值，促成寿险保单销售