**个险渠道转型升级工作汇报 Contents Page 目录页 1 2 3 个险渠道的基本情况 对转型升级的认识 具体做法 存在的不足 4 下一步工作规划 5 个险渠道的基本情况 01 个险销售队伍29670人，其中营销22812人，收展6858人，主管队伍3405人，其中营销2674人，收展731人。 备：数据截止2018年6月30日 全市共有41家经营单位开展个险业务，其中：综合性支公司39家，专业化支公司2家，共568个职场。 对转型升级的认识 02 转型前的状况 公司主导的销售平台是保费的主要来源，业务依赖平台和部份销售伙伴； 制度经营意识不强，队伍建设理念未真正建立； 主管自主经营意识淡薄，等、靠、要的思想比较严重； 三位一体不能同步推进，基础较为薄弱。 功在当代 利在千秋 坚决贯彻总部转型升级的战略部署 内勤督导，队伍驱动 外勤主导，职场经营 个教联动，训练支撑 转型升级符合营销基本规律 对内：以《基本法》经营为根本 对外：以客户的需求为导向 转型升级顺应行业发展趋势 中产崛起，保障型产品需求端爆发 人力资源红利持续释放，老、中、轻三代营销队伍同存，管理压力与日俱增 多元销售 科学管理 转型升级契合保险监管要求 坚持“保险姓保”，行业监管力度加大 **保监，全国首创，出台行业自律规定 高质量发展 个险经营如逆水行舟，不进则退，需要敢于突破旧模式，建立顺应行业发展规律、符合个险经营特性的新模式，这既是渠道最关键的战略选择，也是新竞争形势的发展要求！ 破旧立新，自我变革，当前很难！ 墨守成规，固步自封，未来更难！ 转型升级的历程 2018年 2017年 2016年 制度经营，激活队伍，承接总部三大战略项目 自上而下，大力推进三大战略项目 探索销售转型，提炼周工作模式 转型不是基因突变，而需循序渐进，有序推进 具体做法 03 个险渠道在总公司的正确指导下，在分公司党委、总经理室两届领导的带领下，认真研究总部转型升级的相关政策，积极探索和推进转型升级。 抓队伍 内勤队伍 外勤队伍 配齐配强、提升技能 梳理职责，形成合力 科学考核，激发动能 资源配置，先予后取 文化引领，晋升先行 常态面谈，固化习惯 制度经营，内生驱动 育成配套，良性发展 培养导师，层级管理 收展崛起，平台突破 1. 抓队伍，筑牢转型升级根基 配齐配强，提升技能 在331岗位架构配齐的基础上，分公司以视频和现场学习两种方式，通过岗位月会及专项技能培训提升岗位人员工作技能。仅2018年一季度共举办岗位技能提升培训班16期，培训全面覆盖331岗位人员，累计参训3580人次； 支公司定期开展岗位人员夜校，持续提升岗位技能。 梳理职责，形成合力 梳理、制作分支机构8大岗位条线工作职责，形成岗位操作指引； 按照独立完成、主导完成、协同完成进行工作内容梳理； 按照日—周—月—季—年进行工作模式梳理； 按照分工不分家的理念，形成合力。 建立考核激励机制，激发员工活力，促进员工成长； 管理模式由粗放型向专业化、体系化转变，现基本能满足三位一体同步推进的要求。 科学考核，激发动能