同心破万里，携手跨未中意人寿个人营销渠道经营系统 理财的基本原理 GCFP认证培训 课程目标 了解理财的概念和目标， 明确理财的原则和方法。 课程大纲 1 理财的概念 2 理财的目标 3 理财的原则 4 理财的方法 1.理财的概念 理财就是将资金做出最明智合理的安排和运用， 使金钱产生最高的效率和效用，从而实现人生的 愿景。 要有财可理 要合理配置 要注重效率和效用 要从生活愿景出发 2.理财的目标 确保财务安全，追求财务自由！ 3.理财的原则 理财是理一生之财 理财可以抵御通货膨胀对财富的侵蚀 理财应尽早开始 理财应从风险管理开始，风险管理比追求收益更重要 3.理财的原则 理财是理一生之财 3.理财的原则 理财可以抵御通货膨胀对财富的侵蚀 3.理财的原则 理财应尽早开始 3.理财的原则 理财应从风险管理开始，风险管理比追求收益更重要 4.理财的方法 不同生命周期、不同家庭模型下的理财规划 4.理财的方法 现金规划 消费规划 保障规划 教育规划 养老规划 投资规划 税收筹划 传承规划 课程回顾 1 理财的概念 2 理财的目标 3 理财的原则 4 理财的方法