双录质检工作介绍 目录 DIRECTORY 01 新单业务双录处理流程 02 双录操作指引 03 双录视听资料质检 个险渠道新单业务双录处理流程 监管要求 业务流程 01 监管要求 双录对新单业务影响因素统计表 业务流程 业务范围：公司个险销售人员销售的个人长期险，由公司出单的业务。 涉及系统：公司系统、双录系统 重要节点：投保信息采集、双录信息采集、销售人员自检、上传视听资料、视听资料数据比对、双录影像质检、质检标识处理 业务流程 投保信息采集 销售人员在投保环节判断是否需要双录（国寿e家、全流程电子化在填写客户信息后，投保人签字前给出提示），如需双录，则需要进行双录信息采集。 重要节点说明 双录信息采集 销售人员需使用公司统一话术、统一软件录制视听资料，其中双录信息要采集投保单号，投保人姓名、身份证信息，如有死亡责任的条款，还需采集被保险人信息（投、被保险人非同一人）。 销售人员自检 录制完成后，销售人员要对视听资料进行质检，是否满足公司双录标准要求，如有问题需重新录制。 上传视听资料 视听资料要求在录制当日（T+0）上传到公司，其中在上传前必须保证投保单号码录入准确，如有问题可在此环节修改，这是本流程唯一可修改投保单号环节。 双录影像质检 由省级分公司组织质检，质检需在两天内（T+2）完成。质检结果为“通过”、“问题件”和“不通过”，将通过“双录”APP或短信系统通知销售人员。对于“问题件”销售人员要进行整改，其中整改允许两次，第一次需在5天内（T+5）整改完成，第二次需要3天（T+3）内整改完成，如果仍不成功，将置“不通过”标识。质检标识通过数据接口流转至公司系统。 质检标识处理 公司系统判断质检标识，如为“通过”则生效出单，如为“不通过”则通过云助理等渠道通知销售人员保单脱落。（各层级销售条线管理人员及风险管理条线人员可同步查询，对销售人员进行相应处罚） 保险销售行为现场同步录音录像操作指引 02 事前准备 事中摄录 自检上传 质检及整改流程 重要关注点 智能电子设备 提示预约客户 选择合适地点 智能手机或PAD（选用近三年市场主流智能机型） 安装双录软件客户端APP 全流程无纸化投保需额外准备另外一部智能设备 销售人员身份证明文件，条款、投保单、投保提示书、电子确认单、免除责任书面说明，展业工具，新型产品说明书及关于双录监管要求及标准话术 非银邮代理渠道录制时选择安静场所（销售职场配置适合双录的场所） 银邮代理渠道按银监会要求执行摄录工作 提醒客户携带身份证及银行卡，并进行展业预约，同时告知客户，按照监管要求，双方签署投保单（或确认单）时还需要对销售过程关键环节进行录音录像。 1 2 3 4 事前准备 双录常备资料 事前准备 双录常备资料表 电子投保时，投保单、投保提示书不需准备 免除责任说明属打印单证，需根据《条款免除责任说明》提前准备，险种类别可参见《10月1日后在售产品名录及保险责任和免责条款摘录》进行分类区分。