总公司银保培训部 2021-08-12“财富宝三号”项目介绍 开发背景 资产驱动型产品运作模式项目优势项目介绍资产驱动型产品开发背景项目背景 在2014—2016年公司的战略规划中明确了“2个轮子”即承保业务和投资业务双盈利的战略措施。为了贯彻“2个轮子”的发展举措，资金运用业务可以通过与承保业务的密切合作，开发“资产驱动型”产品，促进承保业务的快速扩张，同时满足客户的理财需求，形成互惠共赢的格局和负债与资产良性循环的机制。资产驱动型产品的各项优势优 势项目优势 工行内部拥有丰富的优质资产和项目资源，我们将通过依托工行体系开发项目驱动型产品，从而实现公司投资收益提升、产品结构优化、股东工商银行投资渠道多元化的多赢局面。产品优势 “资产驱动型”产品通过投资于特定的资产项目或组合，使保险产品的整体利益与特定资产紧密结合。进而保证保险产品的稳健性与收益性，使其具有更强的市场竞争力。项目运作模式项目运作 步走！3 “财富宝三号”项目介绍--基本要素注：以上净收益率为投资项目收益率，不代表对应产品的客户收益率或产品的分红水平。客户收益将由保证收益+分红两部分组成，其中实际分红将根据产品的利差、费差和死差进行分配，因此实际分红会比表内数据低。 “财富宝三号”项目介绍--资质水平评级要求： 项目的外部评级最好达到AAA级或AA+级，最低不低于AA级。优先考虑的项目资质要求： 当地工行的最优质企事业客户; 或 央企集团、省级政府或副省级城市平台； 或 省属大型国企集团； 或 拥有品牌优势且财富稳健的大型国有房地产 企业； 或 工商银行总行或分行已批已贷的企事业客户，获得总行信贷资金投放并作为总行重点维护的企事业客户； 或 工行理财已进入的项目。财富宝三号依托的优质资产项目由评级公司（“上海新世纪资信评估投资服务有限公司”）评定为信用等级AAA级。 此项目的发行人重庆市地产集团是重庆市政府直属事业单位；是服务城市建设而设立的专业土地储备整治机构。 集团成立以来，围绕“用好用活土地资源”，着力创新土地运作模式和投融资模式，发挥了“土地储备主渠道、土地市场调节器、城市建设生力军”的功能作用，对重庆经济社会发展作出了积极贡献。 集团积极践行国企和社会责任，承担了重庆市十大民生工程之首的公共租赁住房建设和主城危旧房发行任务，成为“公租房”建设样板。 附：营销话术 与银行各层级人员的沟通要点特别安排此次业务沟通，切入财富宝三号（开门红） 介绍财富宝三号的项目投资优势（重点为该项目与传统分红业务的区别） 获得销售支持如何与行长沟通如何与理财经理沟通传达领导指示 介绍财富宝三号的项目投资优势（重点为该项目与传统分红业务的区别） 介绍产品，突出财富宝三号较传统分红产品的优势 获得销售支持 话术参考：与行长沟通介绍财富宝三号的项目投资优势（重点为该项目与传统分红业务的区别）： 财富宝三号是我们特地为贵行开发的资产驱动型产品，与传统的趸交分红产品运作不同的是：财富宝三号投资于工行推荐的优质资产项目，产品收益将和该资产项目紧密结合，因此该产品除了有传统分红产品的安全、稳健的特点外，其收益在当地也更具市场竞争力。特别安排此次业务沟通，切入财富宝三号： **行长，您好！非常感谢您过去一年来对我们的大力支持和帮助！2013年我们行各项任务一定都完成得不错吧！**分行一直是我司的重要合作伙伴，为了答谢贵行对我们一贯的支持，我们特别在金马贺岁之际为贵行度身定制了一款高收益产品以辅助打好开门红。这款产品叫做“财富宝三号”，我给您详细介绍一下。获得销售支持： 这么好的产品目前面向**分行销售，整个分行同时启动，我们一定要抓住这个销售机会，在例会中宣导一下这个产品，来辅助咱们行开门红打个漂亮仗。你看明天还是后天的例会中宣导一下呢？到时我来配合您做好解释工作。