保单年检活动 ——训练篇 2 保单年检活动的七步流程保障完善 利益分析 提供建议 解决问题保单汇总客户筛选电话/面访保单年检活动流程3第一步：客户筛选 针对经济实力好，有加保能力的老客户进行名单的筛选和整理。 1、公司老客户 2、同业公司的客户 3、短险、车险、财险客户 举例：客户家庭情况2014年客户基本情况： **先生：30周岁，国企员工，年收入5万元,拥有社保及基本的医疗保障； **太太：28周岁，个体老板，年收入4万,无社会保障； 儿子：**，3周岁。 **先生拥有一套价值75万元的房子，无还款压力，每月还有1000元的房租收入。 5举例：客户保障情况**先生: 1、2006年购买5万长健A，10年交，年缴费870元 2、2007年购买5万长泰B，20年交，年缴费1500元 3、2010年购买1万鸿福，5年交，年交费5000元 **太太:2007年购买5万长泰B，20年交，年缴费1200元，同时附加意外伤害医疗保险1万元，年缴费200元 儿子**:2008年购买5万康健一生，20年交，年缴费1000元 6第二步：电话约访——内勤 **先生/女士，您好，我这里是**寿险**中心支公司客户服务中心，感谢您投保我公司**的保险产品，今年是我们公司成立成立25周年，为了回馈广大客户对我们的支持与信赖，我公司将于**月**日下午1：00举办大型客户答谢活动，凡到场的嘉宾都可以凭以往投保的保单参与积分兑奖活动，并有专家为您的保障情况进行专项检查、咨询服务，请问你可以准时参会吗？ （同意）请你携带您所有保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在… … ，请您准时参会。再会。 （不同意）这个机会挺难得的，凡到会嘉宾都会免费赠送精美礼品，这样的机会仅此一次。（客户同意了）请你携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在… … ，请您准时参会。再会。7七、邀约话术——外勤 **先生/女士，您好，我是**寿险**支公司的业务代表****，请问您接到我公司邀请您参加答谢会的电话了吗？（客户回答接到了） 今年是我们公司成立25周年，我们公司将于**月**日下午1:00举办大型客户答谢活动，凡到场的嘉宾均可凭以往投保的保单参加兑奖活动，您来的时候你一定要记得携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在……，请您准时参会。咱俩不见不散。 （不同意）这个机会挺难得的，凡到会嘉宾都会免费赠送精美礼品一套，这样的机会仅此一次 。 （客户同意了）请你携带保险单、银行卡和本人身份证件参会。地址在……山广场时代上午写字楼七楼，请您准时参会，不见不散。 第二步：电话约访——外勤