定位服务精准营销2020 无人化 智能化 数字化 规范化服务化 个性化 顾问化越来越激烈从结算型转向服务营销型 由产品销售转向客户管理服务 客户体验时代说说你在发廊被 成功营销的故事发廊&银行的营销狂想曲我们在发廊哪里被营销的概率最高？我们在银行哪里营销的成功概率最高？客户主动上门，节省寻找客户的时间 客户容易产生信任和安心的感觉 客户会被现场的氛围所感染 客户是有需求或有目的而来，不需盲目筛选 方便进行成交手续，提高效率银行与发廊的共同点预计可能会产生的需求综合资产配置需求 人生特定阶段需求 保障类需求 财富保全传承类需求 何为客户经营？为什么做保单检视为什么做保单检视—客户方面1、锁定目标， 通过保单检视达成速度快2、让客户了解到自己购买过的保险责任，同时保护好我们自己，让客户签字确认3、对购买过保险的客户来说，保单检视是最好的服务方式之一4、保单检视是转介绍最好的途径之一5、保单检视是邀约率高的一种见面方式对目标负责对自己负责对主顾负责对促成负责对客户负责12为什么做保单检视—银行方面为什么给客户做保单检视既然把客户邀约到公司或银行，就一定要为客户做保单检视！不请客户来请了客户听保单检视会 但未检视保单请了客户听保单检视会 完成保单检视客户不了解自己的保单，也和代理人没有互动，时间长了 客户流失了。客户拿了礼品 听了理赔知识 没有检视保单， 不知道缺口。 客户不会加保。听了理赔知识 了解保费、保障 了解自己的保障缺口 客户会加保， 还会转介绍因此除了主讲，保单检视环节也很重要！14成功典型案例成功案例一： 客户将其公公婆婆某人寿的保单一同带来接受检视： 1、知道了自己保了什么 2、了解到公公婆婆保额12万，且保单处于失效状态，检视后马上为老人保单办理复效，因此非常感谢**的检视会，让她少损失12万元 3、后续在**进行了保单加保与转介绍成功案例二： 成功邀约孤儿单客户，在电销公司购买了很多意外险，给孩子买了2单理财险。 1、在保单检视会上业务员对客户具有风险转移的意识给予肯定，并指出保单缺口，建议客户购买重疾及医疗保险 2、经过跟进沟通后，先后签单4张**福 3、通过后续不断服务2017年开门红该客户又上了一单50万赢越15如何做保单检视 家庭生命周期请替换 文字内容 人生各阶段所需七张保单偏重意外保险与 医疗保险 购买必要的人寿 保险 如有条件，可考 虑投资性保险偏重意外保险与 医疗保险 购买必要的人寿 保险 如有条件，可考 虑投资性保险偏重意外保险与 医疗保险、重大疾 病保险 为子女储备必须 的教育金 注重养老金保险 如有条件，可考 虑投资性保险偏重财富的合理 规划与保全 财富的传承财富的传承出生20岁父母提供成长期所需生活费和教育费25岁30岁35岁40岁(4)活的太长天堂收入曲线(1)收入中断支出曲线奋斗期养老期自己准备退休后所需养老金百万任我行 E生保 安心尊享 定期寿险 盈利保盈利保 福耀人生 安心尊享 （年金保险） 福耀人生 盈利保 传世尊耀 适合保单形式福佑一生 传福一生60岁养育期(2)活的太短(3)残疾或生富贵病