JR附件5中 华 人 民 共 和 国 金 融 行 业 标 准JR/T 0030.3—2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分：信用评级业务管理规范Specification for credit rating in the credit market and inter-bank market一Part 3: Specification for business regulation of credit rating market 2006-11-21发布2006-11-21实施中国人民银行发布 JR/T0030.3—2006目次前言.............................................................................II1范围................................................................................12术语和定义..........................................................................13信用评级业务的准则及具体要求........................................................13.1开展信用评级业务准则..............................................................13.2信用评级业务的具体要求............................................................24评级业务主管部门对评级业务的管理....................................................25信用评级业务的质量检查..............................................................25.1质量检查概述......................................................................25.2质量检查具体操作..................................................................25.3质量检查结果与异议处理............................................................26信用评级业务数据的管理与统计........................................................36.1信用评级前期资料的管理............................................................36.2信用评级报告的管理................................................................36.3信用评级业务的统计................................................................36.3.1银行间债券市场信用评级业务情况的统计............................................36.3.2全国信用评级机构统计............................................................36.3.3违约率相关数据的统计............................................................36.3.4材料报送方式....................................................................4I JR/T0030.3—2006前言JR/T 0030在总标题《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》下，包括以下三个部分：——《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第1部分：信用评级主体规范》——《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第2部分：信用评级业务规范》——《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范 第3部分：信用评级业务管理规范》本部分为JR/T 0030的第3部分；本部分由中国人民银行提出；本部分由全国金融标准化技术委员会归口管理；本部分主要起草单位：中国人民银行总行、中国金融电子化公司、中国人民银行上海总部、中国人民银行济南分行、中国人民银行杭州中心支行、大公国际资信评估有限公司、联合资信评估有限公司、上海远东资信评估有限公司、上海新世纪资信评估投资服务有限公司、中诚信国际信用评级有限责任公司。本部分协作起草单位：中国银行、中国建设银行、中国农业银行、中国工商银行、中国光大银行。本部分主要起草人：戴根有、姜维俊、文四立、万存知、李晓枫、李斌、黄慕东、杨竑、陆书春、李曙光、姜雪涛、杨颖莉、李建云、景芸、丁卉、龙文征、陈炎、赵燕、张丽红、杜国庆、孙卫东、方景星、胡志龙、史永恒、陈敏、宋佳宾、李振宇、张愈强、马文洛、袁敏。II JR/T0030.3—2006信贷市场和银行间债券市场信用评级规范第3部分:信用评级业务管理规范1范围本部分规定了开展信用评级业务准则、信用评级的跟踪与检验、信用评级业务的质量检查和信用评级业务数据的管理与统计等内容。本部分适用于信用评级市场信用评级业务的管理和控制。2术语和定义2.1信用评级 credit rating也称资信评级，由独立的信用评级机构对影响评级对象的诸多信用风险因素进行分析研究，就其偿还债务的能力及其偿债意愿进行综合评价，并且用简单明了的符号表示出来。2.2信用评级机构 credit rating agency依法设立的从事信用评级业务的社会中介机构。2.3债券信用评级 bond credit rating以企业或经济主体发行的有价债券为对象进行的信用评级。2.4主体信用评级 corporate credit rating以企业或经济主体为对象进行的信用评级。2.5评级对象 object rated即被评对象,信用评级机构（行为主体）进行信用评级业