合规 前 言 为引导和规范**公司工作人员的职业行为,维护良好的市场环境,增强员工的合规意识，建立健康的企业文化,提高公司对外的知名度、美誉度、信誉度,维护公司的合法利益,促进行业和企业的健康发展,希望大家认真学习,严格执行。目 录**模式首创**模式推荐**平台严格审核风控管理融资项目平台发布战略合作业务合作多元化信息服务撮合与政府合作 2015年7月23日，**卓 越投资管理（**）有限 公司在贵州**县与当地 人民政府签订了价值20亿 元人民币的合作意向书。与政府合作县长**、发改局、投资 促进局、财政局、民政局、 住建局、县国土局、金融 办、市场监管局、县政府 办、工业经贸局等领导出 席了签约仪式，由**代 表**与**县人民 政府签订了融资意向书。风控流程工商联推荐的中小微企业，**采取抵押、质押的机制转移风险融资性担保公司推荐的企业，要出具该借款企业的担保证明，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。 1.营业执照 2.借款原因用途 3.注册资本金 4.还款能力 5.财务报表 6.担保抵押 7.提供反担保(非必要) 1.现场调查 2.过去业绩(财务,经营) 3.未来经营与盈利能力预测 4.反担保资质 5.担保风险评估(担保+反担保) 1.担保标准(资产负债表,过去还款记录…) 2.抵押物审查 3.反担保资质(非必需) 1.依据“对公业务审查标准”进行审查 2.包含:基本经营概况,股东结构,机械设备,偿债,运营,盈利能力,等 1.合同签订 2.放贷 风控流程风控优势融资性担保公司与普通担保公司的区别授权人、签署日期、银行卡户名、银行卡开户银行、银行卡账号、身份证号、联系手机均必须与《信用咨询与管理服务合同》签署内容一致。委托扣款授权书风控优势中国银联是经国务院同意，中国人民银行批准设立的中国银行卡联合组织，成立于2002年3月，总部设于上海。中国银联从银商合作共赢为出发点，为商户提供了配套的综合服务，努力为商户提供各种多样的支付解决方案，实现商业运行的高效和便捷。银联每月到**核查一次，确保资金绝对安全风控优势还款风险金风控优势**还设立了专门的还款风险金帐户，额度为平台出借资金总额的2%，当出借的资金出现回收问题时，用其补偿出借人本金及利息的损失。《信用咨询与管理服务合同》 6.2.2：在还款风险金专用账户当期金额，不足以支付当期（每月为一期）所有出借人所对应的、发生逾期的借款人的逾期本息时，则由乙方受让甲方的债权先行偿付出借人的本金和利息，然后由乙方进行追讨。同时享有借款人违约所支付的罚息、违约金等。风控优势合同目 录禁 言禁言:**是上市公司 禁言:**是银行 禁言:**受银监会监管 禁言:**是金融机构 禁言:**销售理财产品 禁言:业务无风险/风险比银行理财产 品低/保本保息 禁言:**销售债权 禁言:**是小贷公司 禁言:**提供担保 禁言:我们的/**的利息…