如E康悦质子重离子转保规则及操作流程 几个时点01自2020年7月1日起，原“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”只接受投保时已勾选自动续保的老客户续保，不再进行新单受理和录入。自2020年7月1日起，“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”允许在全国范围内上市销售。原“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”产品计划于2020年底停售，各公司要提前做好新旧产品转换准备，并做好老客户的转保和解释工作，确保平稳过渡。2020.7中旬2020年底2021.1.12020.7.1转保功能计划上线时间转保规则02前30天持有有效“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”的老客户，允许在保单满期日前30天至保单满期日申请办理转保手续，转保至“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”，且无等待期。 无等待期1份 D3N每一被保人限购一份“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”，且同一被保险人名下的“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”与“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”保险期间不得重叠，即每一被保险人在任意时点不可同时持有“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”与“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”。 1份 D4W或D4W转保经过自动核保，核保因子参照D4W新投保，触发核保因子进人工核保； 新转保保单使用转保后D4W的续保费率计算保费； 新转保保单指定生效日为原D3N保单满期日次日； 新转保D4W保单在组织打印xml数据时，增加特约内容“本保险合同为原【产品名称】【保险单号】转保产品”，并在保单上打樱 原D3N保单去掉自动续保标志，后续不会再产生续期应收，满期直接终止。在途业务如果长短万组合投保中包含D3N，7月1日前成功上传核心待收费不受影响，若未成功上传，可能出现客户已签字但7月1日后原投保单无法上传的情况，需要删除D3N重新投保。操作流程03转保操作通过国寿e店保全管家进行，转保确认上传核心系统并校验通过后，系统将自动处理为转保保单，使用“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”的续保费率计算转保后的保费，实现转保后的新产品出单和合同打印，并在保单合同上增加转保特约。1. 在“保全管家——服务提醒”中新增“质子重离子转保”模块。 2. 点击“质子重离子转保”模块，可查看处于满期前30天内待续保的所有含“D3N-国寿如E康悦质子重离子医疗保险”的有效保单列表，不区分是否勾选过自动续保。 如投保了含D3N的大产品，此处显示大产品保单，销售人员仅允许查看，不允许选择保单替客户转保页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。3. 点击保单进入某客户保单详情页，点击【分享到客户微信】将待续保保单信息分享给该客户；下方展示各类活动（例如质子重离子转保）（此处新增活动入口） 页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。4. 客户点击微信链接，查看转保邀请函，点击“立即参与”即进入新产品介绍页面。页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。5. 客户可在产品介绍页面查看保险责任、医疗机构、产品条款等信息，然后点击页面下方“确认转保”进入确认验证页面。页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。6. 系统发送短信验证码给客户预留手机号，弹出输入手机验证码页面（手机号为原合同预留手机号且不允许修改），客户输入验证码后点击确认。页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。7. 客户成功提交转保申请，保全管家调用续无忧，通知转保结果。 续无忧按照新的大产品组合进行续保，例如原保单只包含险种“国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”、原保单包含险种“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险”，转保续保后变为“国寿如E康悦百万医疗保险（A款）+国寿如E康悦质子重离子医疗保险（优享版）”，即原合同下的其他险种续保不受影响。页面均为示例图，系统实现将以最终确认设计稿为准。