鑫如意遗产税销售法 万一 数据呈现目 录客户特征 销售理念 销售逻辑3 万一 客户特征年龄：40-55岁 职业：个体商户、企业中高层 家庭年收入：50万及以上 既往购买情况：已购买但保障、理财缺口较大客户特征1、关注本金的安全性，对未来高品质生活有强烈的期望， 2、有强烈的风险意识，担心财富不能有效传承， 3、愿意接受新的理财观念，与时俱进，不愿意与社会脱节。客户特征目 录客户特征 销售理念 销售逻辑6运用法律法规保全家庭资产销售理念利用保险安全及保值增值的功能进行财富传承销售理念目 录客户特征 销售理念 销售逻辑9销售逻辑：筛选客户 遗产税促成法 异议处理销售逻辑——筛选客户1、事业有成、家庭有积蓄、能做主， 2、有保险观念、有风险意识，对未来有规划， 3、客户现在比较保守，不敢大胆的投资， 4、有责任心，愿意为家庭建立一份永久的利益。 万一 销售逻辑——黄金五问寻找需求1、您有一笔受法律保护永远属于自己的财产吗？ 2、您有一笔能按自己意愿分配的财产吗？ 3、您有一笔从现在移植到未来的财产吗？ 4、您有一笔避债又避税的财产吗？ 5、您有一笔随时可以周转，将来可以养老，一生可以保全的财产吗？销售逻辑——产品功能说明1、返本金：80岁返还所有本金（保本）； 2、快返还：每年固定领取，60岁退休后每年领取在上年基础上增加10%； 3、高固定收益：确定收益直顶费改政策上限4.025%； 4、高不确定收益：下有保底上不封顶，保底2.5%，目前为4.3%。父母子孙遗产税遗产税现金 1000万40%40%现金 600万现金 360万财富缩水 富不过三代销售逻辑——遗产税促成法财富缩水64%父母子孙保险1000万保险2450万保险6570万财富保值 子孙永远富贵财富增值657%销售逻辑——遗产税促成法父母年交200万，5年交鑫如意，累计30年。鑫如意收益：1530万，通过金账户增值低等保值：1852万，中等保值：2450万。父母年交490万，5年交鑫如意，累计30年。鑫如意收益：3780万，通过金账户增值低等保值：5230万，中等保值：6570万。父母子孙遗产税遗产税现金 1000万40%40%现金 600万现金 360万保险1000万保险2450万保险6570万财富缩水 富不过三代财富保值 子孙永远富贵通过保险传承财富是通过遗产传承财富的18.25倍销售逻辑——遗产税促成法财富通过遗产传承越传越少 财富通过保险传承越传越多 销售逻辑——遗产税促成法 万一