投保实务 大纲 投保拍系统操作指南 新单投保流程 1 3 ü 国寿E家电子投保流程 2 2 约1天 一、个人新单投保流程图 注：以上时间均为正常工作日，不包括节假日。 柜 面 录入、复核 核保部 核 保 财务 管理中心 收 费 契约部 合同缮制、 质 检 公司 交 单 柜 面 初审、扫描 约1天 约1天 约1天 约1-2天 3 二、新单投保流程图——交单 注：以上时间均为正常工作日，不包括节假日。 June 柜面 录入、复核 核保部 核保 财务管理中心 收 费 支公司 交单 柜面 初审、扫描 约1天 约1天 约1天 约1-2天 约1天 契约部 合同缮制、质检 4 1、新单投保所需一般资料——身份证复印件 备注：投保人和被保险人的身份证复印件； 5 2、新单投保所需一般资料——银行卡复印件 6 3、客户证件留存规则 为避免客户身份证明、银行卡或存折复印件使用风险，销售人员应积极引导或协助客户在相关复印上签字，并注明：“仅用于办理保险业务”。 7 4、新单投保所需一般资料——人身保险投保提示书 8 5、新单投保所需一般资料——销售人员报告书 9 6、特殊人群投保所需资料 注：具体投保规则请参照相关业务管理规定。 （1）未成年人 给收养子女投保：需提供户口本及合法收养证明，二者缺一不可。备注：收养应当向县级以上人民政府民政部门登记。合法收养证明是指由县级以上民政部门签发的收养证明。 给无户口的子女投保：仅限于投保18周岁前不含净赔付额的险种。且要求提供出生证的复印件作为投保资料。 （2）孕妇 孕期妇女投保风险型险种，如果能够提供其所有产前检查结果的可以投保，核保人员将根据产前检查结果进行综合评定，累计净风险保额原则上不宜超过30-50万元。对于不能提供产前检查证明的，则延期处理。 （3）残疾人 需提供残疾程度证明并填写《残疾问卷》； （4）出国留学人员 提供《出国人员问卷》； 10 6、特殊人群投保所需资料 注：具体投保规则请参照相关业务管理规定。 （5）华侨、外籍、港澳台人士 投保时需提供身份证明（如护照、居留证明、工作证明）复印件。 投保风险型险种时，另需提供资产证明复印件（如：投资证明、地产证明、企业财务证明等）。 短期居住者可以提供居留证明、劳务合同、收入证明等资料； 长期居住者可以提供相应证明资料，申请长期险种。 外籍的未成年人，若投保人持有国内身份证为其投保，只需提供出生证明和被保险人近期健康体检表。若投保人提供的也是外籍护照，需要提供长期居住在国内的证明（工作证明、房产证明等）。 11 7、未成年人投保指引 为未成年人投保含死亡责任的保险，如该未成年人不满 10 岁，投保人仅限于被保险人的父母； 未成年人累计净赔付额≤10万元。 对于被保险人不满10周岁的，不得超过人民币20万元。 　　 对于被保险人已满10周岁但未满18周岁的，不得超过人民币50万元。 2016年1月1日前 2016年1月1日后 12