个人寿险业务人员综合开拓管理规定（2019 版） 第一章 总 则 第一条 为实现集团综合金融战略，提升个人寿险及综合开 拓业务平台，将综合开拓纳入个险业务人员考核及荣誉体系，以 推动个险队伍健康快速发展，制定本规定。 第二条 第三条 本规定中个险业务人员包含营销员和收展员。 本规定所称综合开拓指个销产险、个销养老险、个 销健康险等综合金融服务。 第二章 综合开拓待遇规定 第四条 个险业务人员综合开拓待遇包括：产险佣金、养短 期险佣金、养长期险初年度佣金、养长期险续年度服务津贴、健 康险佣金等。 第五条 营销系列各级主任、部经理产险、养老险、健康险 的组织利益。 各级主任、部经理依所辖团队当月达成的综合开拓佣金（包 括产险财务预收保费的 5%、养短期险佣金、养长期险初年度佣 金、健康险佣金）按下表核发综合开拓管理津贴： -3- 说明：K1、K2 为个销产经理管理津贴系数 个销产险有效活动率＝当月营业部产险有效活动人力/当月 营业部在职人力； 个销产险有效活动人力定义：当月产险预收保费≥1000 元的 业务员人力。 第六条 区拓系列各级区主任、课长、处经理产险、养老险、 健康险的组织利益。 -4- 各级区主任、课长、处经理依所辖团队（包含直辖团队）当 月达成的综合开拓佣金（包含产险财务预收保费的 5%、养短期 险佣金、养长期险初年度佣金、健康险佣金）按下表核发综合开 拓管理津贴： 说明：K1、K2 为个销产经理管理津贴系数 个销产险有效活动率＝当月展业课、处个销产险有效活动人 力/当月展业课、处在职人力； -5- 个销产险有效活动人力定义：当月产险预收保费≥1000 元的 业务员人力。 第七条 续期及期缴型产品待遇发放以业务员在职为条件， 离职当月待遇次月发放，次月及以后产生的待遇不予发放。其中, 个销产业务发放离职当月、次月及次次月生效保单对应待遇。 第八条 综合开拓暂不参与其它各类奖金计提。 第三章 营销系列综合开拓考核规定 第九条 营销系列综合开拓考核佣金 综合开拓考核佣金=产险财务预收保费的 10%+其他综合开 拓业务佣金 第十条 综合开拓佣金考核规定 （一）晋升考核 1．营销系列综合开拓考核佣金计入《基本法》参与试用业 务员晋升正式业务员考核中个人 FYC 的考核，但累计金额不超 过考核条件中累计 FYC 考核标准的 30%； 2．营销系列综合开拓考核佣金计入《基本法》参与正式业 务员晋升业务主任考核中个人月均 FYC 的考核，但累计金额不 超过考核条件中个人月均 FYC 考核标准的 10%。 （二）维持考核 -6- 营销系列综合开拓考核佣金 100%计入《基本法》，参与个人 （团队）维持考核中月均 FYC 的考核。 第十一条 综合开拓件数考核规定 （一）晋升考核 营销系列综合开拓考核佣金累计达到 300 元为一件，计入 《基本法》参与正式业务员晋升业务主任考核，但同一考核期内 最多计入一件。 （二）维持考核 营销系列综合开拓考核佣金累计达到 300 元为一件，计入 《基本法》参与维持考核，但同一考核期内最多计入一件。 第四章 区拓系列综合开拓考核规定 第十二条 区拓系列综合开拓考核业绩 综合开拓考核业绩=（产险财务预收保费的 10%+其他综合 开拓业务佣金）/35%。 第十三条 综合开拓佣金考核规定 （一）晋升考核 1．区拓系列综合开拓考核业绩计入《基本法》，参与试用收 展员晋级考核中业绩的考核，但累计业绩不超过考核条件中业绩 考核标准的 30%； -7-