臻爱倍致 QS快销逻辑 臻爱倍致快销逻辑 目 录 02 保险老客户 臻爱倍致的销售逻辑 筛选客户，确定客户族群，了解族群风险点 通过安全、确定、灵活引出长期稳健理财的概念 一张图讲解产品 理念导入及方案呈现 促成 臻爱倍致最大的特点就是安全、确定、灵活、成长、跨周期 臻爱倍致理解为现金流规划工具，解决人生关键时刻现金流问题。 臻爱倍致现金流规划，解决代际之间的刚性支出，在确定的时间给确定的人确定的金额。 解决子女的教育问题、自己养老问题，未来子女养老问题，提前规划，人生运筹帷幄。 保单架构：投保人：父亲 被保险人：子女 受益人：父母/孙辈 一、银行理财客户 30万/3年 与生命等长现金流 复利账户 控制权与使用权分离 受益人条款 家F：私房（子女教育、养老） 企E：债务（隔离） 国G：税务（节税） 18-22岁（子女教育金） 养老金 每年领取（自己养老） 兼顾传承（财富传承） A、与传统理财不同、分批进出 B、与基金进攻不同、强调防守 账户支配权 C、稳稳的幸福 无后顾之忧 唯一的缺点：我行银行VIP客户专属 每年领取（子女养老） 1 2 3 4 6 5 7 有效的保单呈现 有效的保单呈现-话术讲解 理财经理：客户先生/小姐，留意到您平时都有做短期理财的好习惯，不知道您这笔钱将来有什么规划？ 客户：暂时没考虑/备用金/孩子上学/父母养老。 理财经理：不知道您有没有考虑过，如果钱一直做理财转存，很容易因一时冲动消费随时花掉，按照我多年财富管理经验，依据您的实际情况，给您做一个配置计划，除了能帮您留住钱，还可以保持稳健增值。 理财经理：我帮您规划一下，按照您现有的财富，如果放在短期理财上3年、5年表面上没有损失，从长远的来看，您是有收入损失差的，如果您拿一部分钱出来做长期配置，可以满足您孩子未来教育、养老，包括你自己的养老，在一些特定的时间满足专属资金的需求。 有效的保单呈现-话术讲解 理财经理： 在理财规划中有一个三三原则，就是每个家庭都应该用三分之一的钱来做未来的长远规划，确保未来的刚性支出，在确定的时间将确定的金额给到确定的人。 1、首先这与传统理财不同，您投入30万，不需要您一次进入，您可以分批进入，分3年，每年10万，相当于给您做了一个免息分期。 2、它可以为您提供与生命等长的现金流，每年都会为您稳健的增值，存放的时间越长，资金增值的越快、越多。就像滚雪球一样，时间越长，雪球越大。 3、充足的现金流账户让您对财富实现了控制权和使用权的分离，指定受益人条款，能让我们把财富给到关心的人。 4、它除了保值增值以外，还有普通理财没有的功用，可以用来做子女教育、养老，家企资产隔离，财富的定向传承等功能。 有效的保单呈现-话术讲解 理财经理： 5、它和基金不一样，注重的是防守，因为这些钱都是未来重要时刻拿出来用的，容不得半点闪失。 6、同时现金流账户非常的安全、确定、灵活，仅您一人可享有账户的随时支配权，满足您在特定的时点应对不同的需求，比如说孩子18-22岁每年取一笔钱出来给小孩上大学使用，到您60岁退休的时候，每年再取一笔钱出来作为养老金补充，将来孩子养老又可继续使用账户的钱，没用完的钱还可以顺利的传承给孙辈。您看，是不是做到一份保单三代人收益。一份保单，拥有稳稳的幸福，无后顾之忧。 7、这个计划非常的好，但是有个小问题，只有我们XX银行的VIP客户才可以享受。短存长领的理财方式，不但可以帮您把钱存起来，把钱花到刀刃上，而且还可以钱生钱，进退自如。 现在办理很方便，只要在手机银行上认购就可以了，我现在帮您操作一下。 注：利益演示部分可以根据客户具体情况，将数据具体化。 有效的保单呈现-话术讲解