建议书的设计与说明 ——新人转正培训 讲师介绍 2 课程阐述 课程目的： 1、掌握建议书设计原则 2、巧用微助理计划书 3、明确建议书说明的步骤 授课方式：讲授+实操 授课时间：3课时/120分钟 学员收获：利用微助理工具，掌握计划书的设计与说明 3 特别说明：此课件涉及产品举例,但产品本身并不影响授课效果。如有需要，请分公司根据当期热销产品自行替换。 课程大纲 建议书设计原则 微助理建议书 建议书的说明 4 寿险是无形产品，需要用有形化的方法行销。一份精美专业的建议书能带给客户更为直观的展示，更深刻的印象。 5 建议书的重要性 解决客户保险需求的方案 有助于专业形象的建立 把无形商品有形化 透过视觉效果，引起客户兴趣 焦点清楚，不易偏离或模糊，可避免浪费时间 系统性的说明，更容易让客户了解保障内容 6 建议书的设计思路 确认需求：单一需求还是多重需求 提供产品：单一产品还是产品组合 呈现形式：详细说明还是简单陈述 7 建议书包含的要素 保险金额 交费期限 交费方式 保费计算 保险期限 8 建议书设计原则 客户需求要满足 风险保障要全面 险种设计要合理 保费方式要适当 投保规则要遵守 9 一、客户需求要满足 意外风险 重大疾病 日常医疗 子女教育 退休养老 资产保全 …… 10 二、风险保障要全面 按客户的优先排序，针对需求设计方案 保障尽量周全（保障+健康+意外） 四大风险，两小风险 客观真实，重点突出 11 三、 险种设计要合理 险种功能的互补 时间的搭配 需求的分析 层次的确定 12 了解客户的收入与需求，测算合理的风险保额 评估客户的预算，设计适度的所缴保费和缴费方式 参考“双十原则”，适度的安排保额与保费 四、保费方式要得当 13 保险利益 保障限额 一般规则 特殊规则 五、投保规则要遵守 14 建议书设计原则小结 满足适当的需要 安排适当的保额 投入适当的保费 完整的建议书 15 课程大纲 建议书设计原则 微助理建议书 建议书的说明 16 在**- 我们用微信为客户服务 **人寿 公众号 **家园 公众号 客户自助服务平台 销售支持平台 17 第一步:关注“**家园” 在微信搜索“**家园”公众号，并关注。 第二步:绑定“外勤工号” 点击页面下方中间的“外勤”，选择分公司, 录入工号和“微助理”密码。 进入微信“微助理” 18 进入首页 先选“外勤”，出现弹出框后，选“个险微助理” 19 产品中心 “产品中心”主要包括 三个功能模块：产品建议书、产品资料库、微投保 20