合作 专业 共赢 十大法商案例解读之 收益率风险 资产保全 目 录 CONTENTS 客户背景介绍 01 客户KYC信息获取 客户风险诊断与解析 风险解决方案 保单促成 总结收获与不足 02 03 04 05 06 客户背景介绍 客户来源 1 X行存量客户，经常 来网点办理业务，理财经 理一直提供服务。 建立信任 2 陪同客户看房选房，提 供增值服务；客户二胎怀 孕期间，关怀并赠送贴心 小礼物，保持了很好的粘 度。 保单线索 3 客户去年某P2P产品 亏了几百万，现在也没拿 回来，对于财富保值增值 很关注。 客户背景介绍 业 客户职 4 夫妻档经营五金配件 厂，有限责任企业，给世 界500强企业供应原配件。 资产情况 5 收入约300万/年，是 X行的私行客户，在银行 有近1000万资产。 需求挖掘 6 我司部经理跟理财经 理进行大单客户名单筛选， 理财经理提到该客户情况， 觉得客户对保险认同（曾 在平安做过代理人） 目 录 CONTENTS 客户背景介绍 01 客户KYC信息获取 客户风险诊断与解析 风险解决方案 保单促成 总结收获与不足 02 03 04 05 06 一般来行里办理什么业 务？时间长短？ 喜好的理财产品与风险 承受能力 最担心什么事 （最关注的问题） 性格 最关心什么人 （最担心的人） 婚姻家庭状况 工作与收入状况 兴趣与爱好 客户KYC信息获取 客户九宫格 客户KYC 客户九宫格 客户KYC 关注跟孩子学习生活相关话题，个人喜欢瑜伽和走绿道。 客户九宫格 目 录 CONTENTS 客户背景介绍 01 客户KYC信息获取 客户风险诊断与解析 风险解决方案 保单促成 总结收获与不足 02 03 04 05 06 客户风险诊断 4 1 1 2 2 3 收益率风险 P2P暴雷损失几百万心痛，对不确定的风险投资有了不信任感，认识到 选择固定收益稳健投资更安心可靠，同时，部分资金是长期规划的，需 要一个合理长期规划尽可能降低收益率风险。 资产保全 夫家家庭观念传统重男轻女，自己二个孩子都是女儿，可能面临被催生 儿子，配偶在家族中生意好收入高比较富有，公婆觉得应该在金钱上多 照顾弟妹，客户危机感较强。 婚姻风险 曾在平安做代理人，被灌输过不少女性独立自强、丈夫正值当年，虽然 感情好，也认同女性要财务独立，也曾隐瞒先生用私房钱购买保险，有 存一笔个人资产以备不时之需的想法。 债务剩余风险 企业目前经营相对规范较为稳定，如出现不可控未知的情况导致企业危 机，如现金流中断或急剧下降，从而连累家庭。 目 录 CONTENTS 客户背景介绍 01 客户KYC信息获取 客户风险诊断与解析 风险解决方案 保单促成 总结收获与不足 02 03 04 05 06 解决方案：终身++固定收益+储蓄型年金 保单设计 解决方案：喜盈门年金保险计划 固定收益类 年金 38岁女性 每年投入100万 保额155.7万 3年共投入300万 第10年起每年返还155700元，直至终身 年金不领取进入累积增 值账户二次增值，目前 年利率3.5%； 或进入节节高万能账户 二次增值，保底3%，目 前结算5%。 身故保险金：现金价值 与已交保费较大者 现金价值高：交费结束后高 于已交保费，合同体现无风险 …… 第10年起每年返还保额10%，直至终身